Cingapura – a empresa de fintech fundada na Austrália Airwallex viu seu Cingapura Salto de receita em 2024, reforçado Ao aumentar os volumes de transações à medida que mais empresas ofereciam serviços financeiros digitais para clientes em casa e no exterior.
Pequenas e médias empresas (PME) aqui estão de olho no crescimento global, apesar do aumento da incerteza geopolítica e dos desafios operacionais, com mais da metade Planejando adotar plataformas digitais para atender às suas necessidades financeiras à medida que se expandem, mostrou um estudo da Airwallex.
O estudo foi realizado entre janeiro e março e envolveu 250 PME de Cingapura com 50 a 500 funcionários.
Houve um aumento notável da atividade transfronteiriça em 2024, particularmente entre as empresas digitais que se expandem para novos mercados, o que contribuiu para um aumento no volume de transações aqui, Sr. Ershad Ahamed, chefe do sudeste da Ásia da Airwallex, disse ao The Strait Times Após um briefing da mídia em 9 de abril.
Agora sediado em Cingapura, A Airwallex fornece às PME uma única plataforma para gerenciar suas operações financeiras globais, cobrindo tudo, desde contas de várias moedas e transferências internacionais a cartões corporativos, gerenciamento de despesas e pagamentos on-line.
Em Cingapura, seus clientes incluem Endowus, Love, Bonito, Mighty Jaxx, UE Holidays, Far East Flora e Butchery de Huber.
Embora a empresa concorra com pessoas como Wise e Revolut.
Ershad disse que um desafio comum para as PME locais que desejam expandir o exterior é a complexidade e o custo do recebimento de pagamentos de clientes internacionais.
Isso normalmente exigiria a criação de contas bancárias locais em cada novo mercado, um processo demorado ou depender de transferências de arame tradicionais transfronteiriças, que seriam caras e vêm com longos tempos de liquidação.
Enquanto 48 % Das PME pesquisadas pela Airwallex identificaram o gerenciamento do fluxo de caixa global e localmente como uma das principais barreiras ao crescimento, essas empresas ainda pretendem expandir para o restante da Ásia.
Além disso, 58 % planejam usar plataformas digitais ou fintech para atender às suas necessidades financeiras, citando conveniência, transações mais rápidas e economia de custos como os principais fatores.
Ershad disse que o Airwallex pode ajudar as empresas a reduzir esses custos, oferecendo acesso às taxas de câmbio interbancário (FX) com margens baixas e transparentes, entre outras. A plataforma cobra taxas de FX próximas ou 0,4 a 0,6 % acima da taxa interbancária, que é a taxa na qual os bancos trocam moedas entre si.
Por exemplo, a plataforma WealthTech, com sede em Cingapura, endowus reduziu o custo das transações no exterior em até 90 % desde que mudou para o Airwallex. Ao usar redes de pagamento locais em vez de transferências de arame tradicionais transfronteiriças, a Endowus também pode economizar até US $ 200 por transferência e concluir a maioria dos pagamentos no mesmo dia.
A Airwallex relatou um salto de 153 % em relação à receita em Cingapura em 2024, alimentado por volumes de transações robustas, que subiram 159 % em relação ao ano anterior.
“Muitos de nossos clientes agora estão operando em várias regiões e usando o Airwallex para otimizar tudo, desde coleções a pagamentos de fornecedores, resultando em mais volume por cliente, disse Ershad.
Também houve um forte impulso em indústrias-chave, como comércio eletrônico, software como serviço e viagens. À medida que esses segmentos escalam, os volumes de transações crescem naturalmente ao lado deles, disse ele.
Além de transferências, os clientes também estão explorando o conjunto mais amplo de produtos da empresa, que incluem gerenciamento de gastos, tesouraria e emissão de cartões.
Em 2024, o número de funcionários da empresa em Cingapura cresceu 58 %, para mais de 250 funcionários. O número de funcionários cresceu em suas funções corporativas, comerciais e de produtos, engenharia e design, que tiveram um salto de 98 %, pois a empresa investia fortemente na construção de sua inteligência artificial (AI) e recursos de dados.
Lucy Liu, presidente e co-fundadora da Airwallex, disse que a empresa incorporou a IA em suas medidas de prevenção de fraudes. Seu processo de integração inclui verificações avançadas de vensagem-como movimentos faciais em tempo real-para fins de verificação.
Ele também usa modelos de IA para automatizar fluxos de trabalho, prever padrões de gastos e insights de superfície que, de outra forma, levariam horas de esforço manual, disse ela.
“Nossos modelos de IA analisam continuamente rotas em nossa infraestrutura global para determinar a maneira mais econômica e confiável de mover dinheiro. Isso não apenas reduz os custos de transação para os clientes, mas também melhora a velocidade e a confiabilidade – críticas para empresas que operam entre fronteiras”, disse Liu.
Quando perguntado como a empresa está atenuando o impacto das tarifas dos EUA, Liu disse que suas operações e receita não dependem de um único mercado e a diversificação ajuda a amortecer o impacto das interrupções em qualquer região.
As tarifas do governo Trump podem levar a uma demanda por desaceleração de mercadorias e gastos reduzidos ao consumidor e dos negócios Devido a preços mais altospesando assim em transações transfronteiriças.
“Dito isto, não estamos imunes a choques econômicos mais amplos. Mas continuamos confiantes na resiliência do comércio global. As empresas continuarão a encontrar maneiras de alcançar clientes internacionais, mesmo quando as rotas comerciais e as cadeias de suprimentos mudam”, acrescentou Liu.
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