CINGAPURA – As empresas de ativos digitais licenciadas em Singapura terão de cumprir as regras que protegem os consumidores retalhistas em duas fases, em outubro e em junho próximo.
As regras relacionadas à proteção dos ativos dos clientes, às divulgações de uma empresa de criptografia e aos controles de gerenciamento de risco entrarão em vigor a partir de 4 de outubro.
As medidas centradas na avaliação da consciência de risco de um investidor de retalho entrarão em vigor em 19 de junho de 2025.
Na segunda fase, as empresas de criptografia licenciadas, também definidas como prestadoras de serviços de token de pagamento digital (DPT) nos termos da lei, não estão autorizadas a oferecer incentivos para que os clientes de varejo se inscrevam nelas.
Como os preços das criptomoedas são altamente voláteis, o uso de qualquer forma de crédito, alavancagem ou instrumento, como contratos de derivativos que fazem referência às criptomoedas como ativos subjacentes, não é permitido aos investidores de varejo.
Estas medidas, previamente delineadas pela Autoridade Monetária de Singapura (MAS), entrarão em vigor a partir de junho de 2025.
Numa nota emitida em 30 de setembro, o escritório de advocacia Baker McKenzie Wong e Leow disse que as regras adicionais de acesso do consumidor devem ser aplicadas independentemente da residência do cliente.
Ele disse que as empresas de criptografia devem realizar a avaliação de conscientização de risco antes de 19 de junho de 2025, em todos os clientes de varejo existentes, antes de fornecer ou continuar a fornecer serviços a eles.
A avaliação de risco pode ser ignorada apenas em circunstâncias específicas, incluindo quando os prestadores de serviços DPT reduzem a quantidade de criptomoedas na conta do cliente de varejo a partir de 19 de junho de 2025.
Diretor de serviços financeiros do escritório de advocacia Stephanie Magnus disse que quando a Lei de Serviços de Pagamento entrou em vigor pela primeira vez, as principais obrigações estavam relacionadas com o combate ao branqueamento de capitais e ao combate ao financiamento do terrorismo, dado o elevado risco de branqueamento de capitais para os DPTs.
Ela disse que as diretrizes atualizadas garantem que os consumidores estejam devidamente protegidos e que há necessidade de as empresas de criptografia e DPT aumentarem as salvaguardas e os controles do consumidor.
A lei, sob a qual as medidas se enquadram, entrou em vigor em janeiro de 2020.
Angela Ang, consultora sênior de políticas da empresa de inteligência blockchain TRM Labs, observou que os requisitos de salvaguarda anteriores que entraram em vigor em outubro têm como objetivo proteger os ativos dos clientes em caso de fraude ou insolvência.
