Cingapura – OCBC Bank está aumentando seu pote de empréstimo para US $ 5 bilhões, de US $ 1,5 bilhão para empreendedores que possuem várias empresas pequenas e em estágio inicial e estendendo sua linha de caixa além de Cingapura à Malásia, Indonésia e Hong Kong.
O esquema de empréstimos para empreendedores em série é único para sua avaliação de credibilidade dos indivíduos e pela força coletiva de suas empresas, em vez dos negócios individuais que eles administram.
O banco também atribui um gerente dedicado e fornece serviços de consultoria a esses proprietários de empresas.
OCBC significa to emprestar os US $ 5 bilhões para esse segmento até 2028. Isso inclui os US $ 1,5 bilhão que foi desembolsado para mais de 1.800 fundadores de negócios em Cingapura e na Malásia desde que o banco foi pioneiro no plano em 2019.
Em um briefing da mídia em 7 de julho, os executivos da OCBC disseram que, apesar do ambiente comercial incerto, o banco espera que os empresários sejam adiante.
O banco começou a oferecer a cobertura aos empresários da Malásia no início de julho, após um piloto de nove meses e planeja fazê-lo em Hong Kong no final de 2025, a ser seguido pela Indonésia.
Anna Chang, chefe de mercado e serviços intermediários do Banco, Global Commercial Banking, disse que, com base no portfólio do banco, as empresas lideradas por empreendedores em série têm 30 % menos probabilidade de inadimplência do que aqueles administrados por proprietários de ventilação única.
Somente empresas nas quais o chamado “homem-chave” tem uma participação majoritária são levados em avaliação para financiamento, disse ela. As garantias de empréstimos são suportadas apenas pela entidade que tomam o empréstimo, e os mandatos podem ser de quatro a 18 anos, dependendo se os empréstimos são garantidos.
Um em cada três novos negócios incorporados em Cingapura pertence a um empreendedor com pelo menos um negócio, de acordo com a OCBC.
Na Malásia, os empreendedores em série representam quase metade da clientela de pequenas empresas do banco.
A OCBC também está oferecendo soluções específicas do setor para setores como assistência médica, educação e alimentos e bebidas, que tendem a atrair empreendedores em série.
Adam Piperdy, que tem nove empresas no setor de eventos sob o grupo desenterrado, disse: “Estou fazendo negócios há cerca de 15 anos e sempre repetimos a mesma história para a mesma, ou múltiplos gerentes de relacionamento apenas para obter financiamento … Havia muito tempo gasto em cada entidade para aprovar transações e tudo isso.”
Com o apoio do Banco, o grupo de Piperdy, que administra o Festival de Natal da Orchard Road, cresceu mais de 30 % em receitas a cada ano nos últimos dois anos e viu um aumento de nove vezes de 2020 para 2024 no número de eventos que gerencia por ano.
Ele planeja expandir para a Malásia, Tailândia, Vietnã e Indonésia nos próximos 12 meses.
Para o diretor da Westpoint Transit, Lionel Lee, os esforços para atualizar a frota de ônibus nas cinco empresas de sua família nos setores de logística e transporte haviam atingido obedecidos anteriormente.
O líder de segunda geração no negócio disse: “Muitas vezes nos disseram: ‘Vocês não fizeram nenhum empréstimo há muitas décadas, como você será capaz de financiá-lo? Mostre-nos alguns registros’. Foi frustrante. ”
Então ele conheceu a equipe do OCBC, que mostrou mais interesse em seus planos de negócios.
“Isso forneceu a fundação financeiramente para adquirir 30 ônibus no ano passado e, ao mesmo tempo, nos permitiu expandir nossa contratação de motoristas”, disse ele.
Veículos autônomos estão agora em seu radar.
O chefe de banco comercial global da OCBC, Linus Goh, disse que ter uma visão mais completa da exposição ao risco de um cliente e portfólio de negócios permite que o banco ofereça um melhor suporte. Também aprofunda a confiança.
Ele disse: “Quando você tem todo o relacionamento juntos, acho que o homem -chave tende a ser muito franco”.
