O credor subprime PrimeLend Capital Partners entrou com pedido de falência, outro sinal de que os americanos de baixa renda estão sob estresse.
A empresa sediada em Plano, Texas, fornece financiamento a concessionárias de automóveis focadas em tomadores de empréstimos subprime – aqueles com crédito ruim ou nenhum crédito.
A empresa pediu falência após meses de negociações com credores após deixar de pagar os juros de sua dívida. Bloomberg Informado.
Este é o mais recente em um série de falências semelhantesE surge em meio a preocupações crescentes Os americanos estão atrasando seus empréstimos para automóveis,
Esta tensão dos consumidores está a aumentar o receio de que a economia dos EUA possa estar em apuros depois de anos de crédito fácil, reminiscentes da crise financeira de 2008.
As reintegrações de posse de automóveis estão a aumentar em toda a América e milhões de pessoas correm o risco de perder os seus veículos enquanto lutam para acompanhar o aumento dos pagamentos.
Donald Clark, presidente da Asset Based Lending Consultants, disse ao canal que esta pressão sobre os consumidores significa que os credores de empresas que financiam empréstimos subprime devem ser extremamente cautelosos.
‘prestar atenção. Ele disse: ‘Não durma’. ‘Você precisa de demonstrações financeiras de seus mutuários agora, amanhã, todos os meses. Não daqui a alguns meses, quando toda uma nova série de inadimplências já poderia ter surgido.
A credora subprime de automóveis PrimeLend Capital Partners entrou com pedido de falência, outro sinal de que os americanos de baixa renda estão sob estresse
Os registros da Primland em um tribunal do Texas mostraram que ela listava ativos e passivos inferiores a US$ 500 milhões.
A empresa sublinhou que não iria fechar as portas e que continuaria a fornecer financiamento e empréstimos de serviços aos seus mutuários.
«Queremos ser claros: não haverá impacto nos empréstimos ou nas condições dos nossos concessionários-mutuários. “Como resultado deste processo, nenhum empréstimo está sendo considerado pendente ou acelerado”, disse Mark Jensen, CEO da PrimeLend. “Estamos adotando um processo de venda para maximizar o valor do negócio e fortalecer nosso balanço.”
Vem depois de credores e revendedores de automóveis subprime O tricolor foi feito em pedaços Mês passado.
Pouco depois, o fornecedor de autopeças First Brands também pediu falência em meio a um escândalo contábil, deixando os credores lutando para recuperar mais de US$ 2 bilhões em fundos perdidos.
Os mutuários na base do espectro de rendimentos são os primeiros a entrar em incumprimento, e há receios crescentes de que mais credores que visam o mesmo grupo possam também ir à falência – como aconteceu com os empréstimos à habitação subprime em 2008.
A percentagem de mutuários subprime – aqueles com crédito fraco ou sem crédito – que estão pelo menos 60 dias atrasados nos seus empréstimos para automóveis era de 6,43% em Agosto, de acordo com a Fitch Ratings.
Esse número duplicou desde 2021 e é pior do que durante a recessão pontocom, a pandemia da COVID-19 e a crise financeira.
As reintegrações de posse de automóveis estão a aumentar em toda a América e milhões de pessoas correm o risco de perder os seus veículos enquanto lutam para acompanhar o aumento dos pagamentos.
Os economistas alertam que esta fraqueza do consumidor poderá ser um sinal de alerta sobre graves fissuras na economia dos EUA.
O CEO da PrimeLend, Mark Jensen, enfatizou que a empresa não vai fechar as portas e continuará a fornecer financiamento e empréstimos de serviço aos seus mutuários.
Após o pagamento do cartão de crédito ou da hipoteca, o empréstimo de um carro é o último pagamento que os americanos estão dispostos a perder.
Isso ocorre porque os carros são essenciais para o dia a dia das pessoas. Eles precisam deles para ir trabalhar, levar os filhos à escola ou comprar mantimentos.
O preço médio de um carro novo nos EUA ultrapassou US$ 50 mil pela primeira vez na história.
Isto, aliado à alta taxas de jurosaumentou os pagamentos de empréstimos para automóveis e aumentou a pressão sobre os proprietários de automóveis.
Os motoristas devem US$ 1,66 trilhão em dívidas com automóveis – um fardo maior do que dívidas federais de empréstimos estudantis ou cartões de crédito – um aumento de 20% desde 2020.
Esta fraqueza no mercado automóvel é uma indicação clara de que as famílias de baixos e médios rendimentos, vistas como a base da economia, estão sob crescente pressão financeira.
Kevin Armstrong, autor de Repo Blood: A Century of Auto Repossession History, conta Guardião A inadimplência nos empréstimos para aquisição de automóveis é uma “mina de carvão” para a saúde mais ampla da economia.
Eles rastrearam o aumento nos reembolsos devido à pandemia, quando os cheques de estímulo e o auxílio-desemprego adicional permitiram que os consumidores pudessem pagar por carros mais caros que já não podiam pagar.
“Quando o COVID chegou, os preços dispararam”, disse ele ao outlet.
“Vi pessoas pagando quantias exorbitantes por carros que não valiam o que valiam, e os revendedores riram durante todo o caminho até o banco. Eles encontraram a mangueira.
