O órgão de fiscalização da cidade foi multado em £ 44 milhões por controles “fracos” de crimes financeiros em todo o país, culminando em um grave caso de fraude da Covid que deixou os contribuintes do Reino Unido £ 800.000 fora do bolso.
autoridade de conduta financeira (FCA) multou a sociedade de construção por quase cinco anos de falhas. Afirmou que o credor estava ciente de que alguns clientes estavam usando contas pessoais para atividades comerciais, violando seus termos.
A FCA disse que a Nationwide não oferecia contas empresariais neste momento e, portanto, não tinha os processos adequados em vigor para monitorizar potenciais riscos de crimes financeiros.
A prática resultou em um caso em que a Nationwide não conseguiu capturar um cliente usando contas correntes pessoais para receber 24 pagamentos fraudulentos de licença da Covid, totalizando £ 27,3 milhões em 13 meses. Cerca de £ 26 milhões desse montante foram arrecadados em apenas oito dias.
Embora HM Revenue & Customs tenha conseguido recuperar £26,5 milhões de fraudadores, quase £800.000 ainda não foram recuperados, deixando os contribuintes sem dinheiro devido a falhas em todo o país.
Therese Chambers, diretora executiva adjunta de fiscalização e supervisão de mercado da FCA, disse: “A Countrywide não conseguiu controlar adequadamente os riscos de crimes financeiros ocultos em sua base de clientes. Seus sistemas falhos e controles fracos demoraram muito para serem resolvidos, o que significa que os sinais de alerta foram perdidos, com sérias consequências.
“As sociedades de crédito imobiliário e os bancos têm um papel importante a desempenhar na luta contra o crime financeiro. As empresas devem permanecer vigilantes nesta luta.”
As falhas ocorreram entre outubro de 2016 e julho de 2021 e, embora a Nationwide tentasse fazer melhorias, a FCA disse que “não conseguiu resolver adequadamente essas fraquezas em tempo hábil”. Posteriormente, foi forçado a lançar um programa de transformação do crime financeiro em grande escala em julho de 2021.
“Lamentamos que os nossos controlos durante este período tenham ficado aquém dos elevados padrões que esperamos”, disse a Nationwide num comunicado.
Um porta-voz da Nationwide Building Society disse que identificou os problemas através de suas análises, chamou voluntariamente a atenção da FCA e “cooperou totalmente” com a investigação do regulador.
“Desde 2021, a Nationwide tem feito investimentos significativos em todos os aspectos do seu quadro de controlo do crime económico para fortalecer os nossos sistemas”, disse ele.
“Não acreditamos que nenhum dos nossos clientes tenha sofrido perdas financeiras devido a estas questões de controlo e continuamos empenhados em prevenir o crime económico e proteger os nossos clientes e a economia do Reino Unido em geral contra fraudes.”
