Os criminosos recrutam cada vez mais jovens nas redes sociais para se tornarem “mulas de dinheiro”, e os números oficiais mostram que os casos estão a aumentar rapidamente.
“Lavagem de dinheiro” é um tipo de lavagem de dinheiro em que criminosos movimentam dinheiro roubado ou fraudulento através de um intermediário, que o recebe em sua conta bancária antes de transferi-lo para outra, e recebe uma comissão ao longo do caminho.
Os golpistas têm como alvo os jovens online com promessas atraentes de um trabalho rápido ou dinheiro fácil, tudo o que é necessário é uma conta corrente.
Especialistas disseram ao Guardian que muitas pessoas não percebem que podem ser processadas durante até 14 anos, ou ser “desbancadas”, o que significa que não conseguem aceder a contas bancárias, hipotecas ou quaisquer outros produtos financeiros.
Nicola Harding, especialista em fraude da Universidade de Lancaster, disse que a lavagem de dinheiro era “provavelmente uma das maiores ameaças aos jovens atualmente” e aumentou rapidamente nos últimos cinco anos, quando “ninguém sabia” o que era.
em 2024 autoridade de conduta financeira O relatório afirma que mais de 207.889 contas individuais foram usadas para arrecadar fundos em 2024 – um aumento de 22% em relação a 2023, com base em dados de 37 instituições financeiras. A maior proporção de pessoas envolvidas (33%) tinha entre 22 e 29 anos.
Harding disse que a lei não conseguiu acompanhar a rápida expansão das tecnologias digitais, resultando em fraudes online que representam agora 40% de todos os crimes registados.
Os jovens são particularmente vulneráveis porque cresceram expostos a esquemas de “enriquecimento rápido” nas redes sociais, por isso, quando são alvo de criminosos, “claramente não parece uma fraude ou comportamento ilegal”.
Harding disse: “Se você dissesse à mesma pessoa: ‘Aquela senhora tem um saco de dinheiro, mate-a’, ela nunca faria isso.”
Foi uma experiência de acampamento. Quando tinha 19 anos, ele queria ganhar um “dinheirinho rápido” e se mudar de Manchester para Londres para iniciar sua carreira de modelo. Ele viu uma postagem no Instagram que dizia: “Você quer ganhar dinheiro rápido hoje?” Na conta com fotos de “carros, mãos segurando notas de £ 50, feriados”.
Ele respondeu e no dia seguinte foi contactado por um recrutador de mulas de dinheiro, a quem forneceu os seus dados bancários e identificação. O dinheiro estava em sua conta em poucos dias – mas quando ele tentou sacar, seu cartão foi engolido pela máquina e sua conta bancária foi congelada. UM cif O marcador ficou retido em sua conta por seis anos, impossibilitando a abertura de uma nova conta. Para trabalhar, ela usava a conta bancária da mãe, o que temia prejudicar sua imagem.
“Foi um pouco triste”, disse ele. “Fiquei um pouco triste e desapontado por ter feito isso.”
Felizmente, Derai conseguiu convencer o Provedor de Justiça Financeiro a remover o marcador após 10 meses. Ele ainda é bombardeado por anúncios de recrutamento da Money Mule nas redes sociais, mas disse: “Aprendi, cresci, não farei mais isso”.
James Simmonds-Reid, gestor do programa nacional da Sociedade Infantil, disse que é “realmente difícil obter uma imagem precisa da escala deste problema”, já que os dados provavelmente serão “a ponta do iceberg”.
As crianças com quem conversaram dizem que veem regularmente anúncios de emprego falsos nas redes sociais e em plataformas de jogos online, e também vivenciaram relacionamentos de estilo aliciamento, em que os recrutadores se apresentam como amigos com interesses comuns e depois pedem-lhes que os “ajudem”, dizendo que é “livre de riscos”.
Simmonds-Reid disse que estava trabalhando com o Ministério do Interior – que recentemente prometeu reprimir a exploração infantil e a arrecadação de fundos – para mudar a linguagem, porque o termo “mula do dinheiro” equivale a “comparar vítimas a animais”.
Ele também apelou a uma resposta mais unida, argumentando que a polícia, os serviços sociais e os bancos muitas vezes não compreendem completamente a questão. Ele disse educação preventiva Precisa começar desde a idade escolar primária.
O advogado especializado em fraudes financeiras, Jeremy Asher, que fundou a Campanha de Conscientização sobre Fraudes Financeiras, aconselhou os pais a serem especialmente cautelosos ao atrair crianças para armadilhas de avareza depois de ver um “número alarmante” de tais casos.
Ele disse que embora o serviço de prevenção de fraudes Cifas estime que pelo menos 19% das mulas de dinheiro conhecidas tenham menos de 21 anos, o número real provavelmente será maior, já que nenhum dado foi registrado para menores de 16 anos.
Os sinais podem incluir chegadas repentinas de dinheiro, roupas ou presentes sem explicação, uma obsessão em ganhar dinheiro online ou através das redes sociais, uma atitude secreta em relação a telefones, aplicações ou novos contactos online, e actividade bancária incomum ou pressão para abrir uma conta, disse ele.
