Facilitando gargalos no financiamento da construção | Os tempos do estreito

Desde as novas linhas MRT até ao futuro Terminal 5 do Aeroporto de Changi, projectos de engenharia civil no valor de milhares de milhões de dólares estão a remodelar o horizonte de Singapura.

De acordo com o Departamento de Edificações e Construções,

Este ano, os prêmios serão entregues nos setores público e privado.

Mas o que é em grande parte invisível é o complexo financiamento necessário para manter cada projecto no bom caminho e entregue a tempo, muitas vezes envolvendo dezenas de empreiteiros que trabalham com calendários apertados.

Esta realidade é bem compreendida por instituições como a OCBC, que trabalha em estreita colaboração com as partes interessadas em todo o ecossistema da engenharia civil (CE) e apoia projetos que vão desde a construção de autoestradas e estações MRT até túneis subterrâneos e sistemas de esgotos.

Os contratantes principais são obrigados a fornecer garantias emitidas por instituições financeiras para cada projeto que realizam, garantindo ao proprietário do projeto que as suas obrigações contratuais serão cumpridas. Atrasos na implementação destas garantias podem perturbar o fluxo de caixa e prejudicar os cronogramas dos projetos.

A pressão aumenta em grandes projectos, onde um único contratante principal pode trabalhar com 20 a 30 subcontratantes, muitos dos quais enfrentam desafios de financiamento semelhantes.

“Os subcontratantes necessitam de capital inicial significativo para mobilizar recursos, tais como a mobilização de mão-de-obra, a preparação do local e a obtenção das licenças necessárias”, afirma Jacqueline Ng, diretora financeira do empreiteiro principal Fasen Builders.

“Os projectos de engenharia civil também requerem maquinaria especializada, equipamento pesado e materiais a granel, como aço e betão. Estes custos são incorridos muito antes de qualquer receita ser obtida através de pagamentos progressivos.”

Com tanta coisa em jogo, os empreiteiros de CE precisam de parceiros que os apoiem à medida que assumem projetos de construção maiores e mais exigentes. A OCBC também entende isso.

Sue Tan, Diretora Geral e Chefe de Negócios da Enterprise Banking Industries, OCBC, disse: “Ao financiar não apenas os contratantes principais, mas também os seus subcontratantes e fornecedores, podemos apoiar todo o ecossistema CE de forma holística e posicionar-nos como um parceiro bancário chave em toda a cadeia de valor”.

No final de 2024, o OCBC conduziu sessões de diálogo e reuniões do setor com proprietários de empresas em todo o ecossistema CE (principais contratantes, subcontratantes e fornecedores) para compreender melhor as suas necessidades e desafios e permitir ao banco reforçar o seu apoio ao setor.

Com insights mais profundos obtidos nas sessões, o banco desenvolveu um manual específico para o setor. Isso permite que a OCBC forneça soluções financeiras personalizadas e oportunas para projetos de CE de qualquer tamanho e complexidade.

“Como banco regional, estamos empenhados em apoiar os intervenientes da economia comunitária que desempenham um papel fundamental na contribuição para o desenvolvimento da infra-estrutura de Singapura”, disse a Sra. Tan.

Ng, de Hwa Seng, cita o tempo de resposta mais rápido do OCBC na emissão de uma garantia bancária para um dos seus projectos como um exemplo de como a estreita colaboração dos bancos e o profundo conhecimento do sector fizeram a diferença.

“Acreditamos que outro banco que não estivesse familiarizado com as nossas operações ou com o setor de CE poderia não ter conseguido cumprir o nosso cronograma e requisitos”, afirma ela.

O Sr. Ng também partilhou que os subcontratantes muitas vezes necessitam de financiamento inicial para lançar um projecto, incluindo fundos para preparação do local, contratação de pessoal, aquisição de matérias-primas como aço e betão, etc., e o apoio é geralmente fornecido pelo contratante principal, como Hwa Seng.

“A OCBC adotou uma abordagem proativa para compreender profundamente os desafios operacionais e financeiros dos seus subcontratados”, disse Ng.

“O banco conduziu discussões e visitas ao local para aprender sobre o modelo de negócios, o ciclo de fluxo de caixa e os pontos problemáticos específicos do projeto. O OCBC desenvolveu então uma solução de financiamento sob medida para os subcontratados que abordou seus pontos problemáticos.”

A Lam Chuan Construction é outro subcontratado que se beneficiou do apoio ativo da OCBC ao ecossistema CE.

Depois de garantir projetos adicionais, Lam Chuan precisava de um local maior para dar suporte ao aumento das funções administrativas, manuseio de materiais e armazenamento de equipamentos.

Brandon Chin, Diretor Geral da Lam Chuan, disse: “Propriedades como esta não estão facilmente disponíveis e exigem consideração de prazos apertados, especificações operacionais e expansão futura.

“Entramos em contato com os gerentes de relacionamento da OCBC para obter clareza sobre nossas necessidades de negócios e compromissos urgentes. A equipe compreendeu rapidamente nossa urgência e nos orientou de forma eficiente, desde a avaliação até a aprovação. Todo o processo foi concluído em um mês, o que nos permitiu assumir o controle da instalação mais rapidamente e obter os benefícios financeiros de uma aquisição oportuna.”

A OCBC é um dos primeiros parceiros no incentivo aos clientes de engenharia civil (CE) a incorporarem práticas de sustentabilidade nas suas operações como forma de preparar os seus negócios para o futuro.

Isto inclui fornecer acesso a empréstimos ecológicos e relacionados com a sustentabilidade que apoiam os clientes em várias fases da sua jornada de sustentabilidade.

Além dos empréstimos, o banco também trabalha com uma rede de parceiros de sustentabilidade para partilhar requisitos emergentes de sustentabilidade e exemplos da indústria, bem como fornecer apoio consultivo para ajudar as empresas de CE a lidar com estas mudanças.

Por exemplo, a OKP Holdings, em consulta com a OCBC, foi uma das primeiras empresas de CE a definir e atingir metas de desempenho de sustentabilidade para reduzir a intensidade das emissões de carbono. A OCBC apoiou os esforços do grupo com financiamento de sustentabilidade.

Através destes esforços, muitos dos clientes de CE da OCBC perceberam que a sustentabilidade não é apenas uma medida ambiental, mas uma iniciativa estratégica que fortalece a sua resiliência a longo prazo e a sua preparação para o futuro.

A experiência da Lin Quan não é isolada, com outros subcontratantes também a apontarem para a importância crescente de um apoio bancário abrangente em todo o sector.

Ko Kong Wen, gerente geral da subcontratada Koh Kock Leong Enterprise, disse: “A disposição do banco de fazer parceria não apenas com grandes empresas, mas também com subcontratadas e fornecedores menores é vista como um movimento positivo para fortalecer a resiliência de todo o ecossistema de CE”.

Todos beneficiam de um ecossistema onde todas as partes interessadas recebem apoio financeiro oportuno e adequado.

“Quando apoiamos subcontratados, o contratante principal também se beneficia”, afirma Tan.