Eles contaram a ela sobre um esquema de “investigação financeira prioritária” que exigiria que ela transferisse seu dinheiro para diferentes contas bancárias para verificar se estava limpo.
Tais esquemas não existem, disse um porta-voz da polícia.
Na hora do almoço, um dos parentes bateu na porta e perguntou a Grace o que estava acontecendo.
Quando Grace disse que estava tentando acertar algo no banco com a polícia, o parente perguntou se ela tinha certeza de que era um policial de verdade. Mas Grace ignorou, dizendo que tinha certeza.
Ela voltou para Cingapura no dia seguinte. Cerca de uma semana depois, ela transferiu entre US$ 90.001 e US$ 99.999 cada vez, a mando dos golpistas.
Os golpistas a convenceram de que os números de cinco dígitos que ela digitava em seu aplicativo bancário eram “códigos de verificação” que sempre começavam com nove. Ela não sabia que os “códigos de verificação” eram na verdade a quantidade de dinheiro que ela estava enviando.
Eles também a orientaram sobre o que dizer quando os bancos perguntassem sobre as transações, dizendo-lhe para mentir que era para comprar relógios ou um condomínio.
Em um mês, ela transferiu um total de US$ 1,19 milhão para os golpistas.
Grace disse: “Tenho muito cuidado porque tenho ouvido pessoas dizerem: ‘Não forneça sua OTP (senha de uso único), não forneça sua senha’. Estou muito atento a isso.
“Mas quando se tratava disso, (os golpistas) apenas me disseram o que quer que fosse, para a investigação, todo o dinheiro seria devolvido.”
A fraude foi descoberta apenas quando o Sr. Poh Leong Hui, um investigador da unidade anti-fraude do Banco OCBC, suspeitou quando uma conta OCBC recebeu uma grande transferência de uma conta bancária estrangeira pertencente a Grace em 24 de junho. Sargento Matthew Li, oficial de investigação sênior do Centro Anti-Scam da polícia, que disse a Grace que ela poderia ser vítima de fraude.
Ela o conheceu no Complexo de Acantonamento da Polícia quatro dias depois, e seu caso foi classificado como um golpe de falsificação de identidade de oficial do governo.
O número de tais fraudes disparou, com pelo menos 120 milhões de dólares perdidos em 1.100 casos relatados de janeiro a outubro, disseram a polícia e a Autoridade Monetária de Singapura em 30 de novembro.
Isto é quase o dobro dos 67 milhões de dólares perdidos em 680 casos durante o mesmo período de 2023.
Como no caso de Grace, os golpistas se passariam por funcionários do banco e ligariam para as vítimas, alegando que elas tinham um cartão de crédito em seu nome que havia sido usado para transações suspeitas.
A ligação seria transferida para golpistas se passando por policiais, que então alegariam que as vítimas precisavam transferir seu dinheiro para “contas de segurança” para auxiliar nas investigações.
Esses golpistas costumam usar crachás ou cenários policiais falsos e, às vezes, recitar dados pessoais das vítimas para parecerem legítimos.
