A DBS Group Holdings reforçou a sua equipa de gestão de fortunas para atender aos russos ricos, numa altura em que muitos rivais globais se mantêm afastados do negócio, devido a preocupações com o aumento dos riscos de sanções.
O maior credor de Singapura contratou duas pessoas nos últimos meses, aumentando o número de banqueiros privados de língua russa na cidade-estado para pelo menos nove, segundo registos públicos.
Uma das contratações ingressou em junho vindo do Union Bancaire Privee, enquanto o outro banqueiro, que anteriormente trabalhava no Credit Suisse, começou em setembro.
As adições ocorreram no momento em que o DBS se tornou um gestor de patrimônio de referência para os russos ricos na Ásia, depois de contratar um grupo de banqueiros privados de rivais como o Credit Suisse e o Julius Baer Group nos últimos dois anos.
Embora os activos patrimoniais russos continuem a ser uma pequena fracção dos 401 mil milhões de dólares que o DBS gere para os clientes da banca privada e de retalho, o seu ritmo de crescimento tem sido acentuado face a outros credores, que estão, na sua maioria, em modo de redução.
Instituições financeiras como o Grupo UBS e o HSBC Holdings restringiram ou mesmo cortaram alguns laços com esses clientes devido a preocupações com sanções severas por parte dos EUA e da Europa.
O Governo de Singapura impôs a sua própria sanções unilaterais direcionadas aos bancos russos, comércio e exportação de criptomoedas depois que Moscou lançou uma invasão à Ucrânia no início de 2022, embora algumas atividades bancárias e de gestão de patrimônio para partes não sancionadas tenham continuado.
“Como qualquer outro banco responsável, damos as boas-vindas a qualquer cliente que prefere nosso conjunto de produtos e serviços e agradecemos por nos escolher”, disse um porta-voz do DBS em resposta por e-mail. “No entanto, não lidaremos com ninguém que infrinja os nossos controlos (incluindo a triagem de sanções ou a vigilância do branqueamento de capitais) ou o nosso apetite pelo risco.”
O porta-voz acrescentou que o DBS não tem uma equipe específica que atende apenas clientes russos, nem visa especificamente apenas clientes russos.
O DBS contratou três banqueiros do Credit Suisse e um de Julius Baer por volta do final de 2022, de acordo com os registros da Autoridade Monetária de Cingapura (MAS) e os perfis dos gerentes de relacionamento no LinkedIn.
Eles lidaram com ativos russos em Cingapura e Moscou, segundo pessoas familiarizadas com o assunto, pedindo para não serem identificados por discutir um assunto privado.
Os banqueiros do Credit Suisse trouxeram mais de mil milhões de dólares (1,35 mil milhões de dólares) em activos de clientes para o DBS depois de deixarem o banco suíço, que decidiu encerrar a sua equipa internacional de gestão de fortunas sediada em Singapura, que serve uma mistura de clientes russos, europeus e da Ásia Central. as pessoas disseram.
Um porta-voz do UBS, que assumiu o Credit Suisse em 2023, não quis comentar.
O DBS, que pretende duplicar as taxas de gestão de fortunas até 2027 e está preparado para ter o veterano da banca privada Tan Su Shan como seu próximo executivo-chefe, está a ver oportunidades em pessoas abastadas de várias partes do mundo que transferem activos para a Ásia.
Os requisitos mínimos para os clientes russos obterem serviços bancários privados do DBS são de 20 milhões de dólares, cerca de cinco vezes mais do que os activos que se espera que outros clientes de bancos privados mantenham no banco de Singapura.
A DBS oferece aos clientes russos toda a sua gama de serviços, incluindo cartões de crédito, seguros e produtos de investimento, embora eles tenham que ser avaliados por um comitê de riscos com sede em Cingapura, incluindo a garantia de que não sejam sancionados e tenham fontes de riqueza verificáveis, acrescentaram as pessoas. .
O credor de Singapura disse que já criou um comité para avaliar os riscos da sua actual carteira de clientes das antigas repúblicas soviéticas e da Rússia.
Isso aconteceu depois de ter adquirido o negócio bancário privado asiático do Société Générale, há uma década, o que atraiu estes clientes, disse o porta-voz.
Ainda assim, para muitos bancos, os desafios no cumprimento da conformidade em diferentes jurisdições podem ser assustadores. O segundo maior credor de Singapura, OCBC, disse aos seus clientes, incluindo clientes de bancos privados, que deixará de lidar com transações envolvendo a Rússia a partir de 1º de novembro, citando dificuldades operacionais na gestão de requisitos regulatórios, informou a Bloomberg News em outubro.
Ampliação das sanções
Com a escalada da guerra russa na Ucrânia, os riscos de ser apanhado em sanções estão a aumentar.
Em Junho, os EUA ampliaram as sanções contra a Rússia para visar projectos de gás natural e a bolsa de valores, bem como colocar os bancos locais em países que trabalham com a Rússia em maior risco das chamadas penalidades secundárias. Em Novembro, impôs restrições a mais de 50 credores russos e ao Gazprombank, uma das principais instituições financeiras, que foram utilizadas pelos países europeus e pela Turquia para pagar o fornecimento de gás natural russo.
O porta-voz do MAS disse que o banco central e o regulador financeiro envolvem regularmente as instituições financeiras em várias questões, e todos os bancos em Singapura são obrigados a realizar verificações rigorosas e a cumprir as suas próprias medidas financeiras em relação à Rússia.
“Não há barreira para lidar com cidadãos russos, a menos que estejam sujeitos a sanções na sua capacidade individual”, disse o DBS na sua resposta. “Cada cliente é um indivíduo que deve ser tratado de acordo com seus próprios méritos.” BLOOMBERG
