O Consumer Financial Protection Bureau está processando três dos maiores bancos dos Estados Unidos, acusando as instituições de não protegerem os clientes contra fraudes na plataforma de pagamentos de que são coproprietários, a Zelle.
De acordo com o processo, que também visa a operadora oficial de Zelle, Early Warning Services LLC, a suposta falha custou aos usuários de Zelle mais de US$ 870 milhões nos sete anos de existência da rede.
“Os maiores bancos do país foram ameaçados por aplicativos de pagamento concorrentes, então correram para abandonar a prisão”, disse o diretor do CFPB, Rohit Chopra, em um comunicado. “Devido ao seu fracasso em implementar salvaguardas adequadas, os pescadores tornam-se uma mina de ouro para os fraudadores, deixando muitas vezes as vítimas à própria sorte.”
Entre as reclamações:
- Procedimentos fracos de verificação de identidade, que permitiram que malfeitores criassem contas rapidamente e visassem usuários Zelle.
- Permitir que infratores reincidentes continuem a obter acesso à plataforma
- Ignorar e deixar de relatar incidentes de fraude
- Falha em investigar adequadamente as reclamações dos consumidores
A ação do CFPB visa alterar o funcionamento da plataforma, bem como buscar penalidades pecuniárias civis, que serão pagas ao CFPB. Fundo de Ajuda às Vítimas.
Um porta-voz da prisão classificou o caso como enganoso e com motivação política.
“Os ataques do CFPB à prisão são legal e factualmente falhos, e o momento deste caso parece ser motivado por razões políticas não relacionadas com a prisão”, disse a porta-voz da prisão, Jane Khodos, numa declaração enviada por e-mail. .”
Um porta-voz do JPMorgan ecoou esses sentimentos, chamando-o de “um último esforço para prosseguir a sua agenda política”.
“O CFPB está agora a exceder a sua autoridade ao responsabilizar os bancos por criminosos, incluindo mesmo golpistas românticos”, disse o banco. “Esta é uma demonstração impressionante de controle por parte da fiscalização, contornando o processo de regulamentação necessário. Ao não perseguir os criminosos, o CFPB está comprometendo o valor e a natureza gratuita do Zelle, um serviço de pagamento confiável e querido por nossos clientes.”
Uma porta-voz do Wells Fargo não quis comentar. Um representante do Bank of America não respondeu a um pedido de comentário.
Lançado em 2017, o Zelle permite aos usuários enviar e receber dinheiro eletronicamente. A plataforma já foi alvo de críticas dos democratas do Senado: mais recentemente, o senador Richard Blumenthal, D-Connecticut, encontrado Os consumidores contestaram mais de US$ 372 milhões em golpes e fraudes em 2023 – quase três quartos das perdas reivindicadas nunca foram reembolsadas pelos bancos.”
Na sua declaração sobre o caso CFPB, a Early Warning disse que as denúncias de fraudes e fraudes diminuíram quase 50% em 2023, deixando 99,95% do dinheiro enviado não declarado para fraudes e fraudes.
Existe o CFPB anúncio Várias medidas estão previstas para proteger os consumidores este mês Sua existência continuada está ameaçada pela chegada o segundo Administração Trump.
