ZURIQUE/FRANKFURT/LONDRES – Os Estados Unidos estão conduzindo uma investigação sobre clientes russos que o UBS assumiu quando comprou o Credit Suisse, disseram três pessoas familiarizadas com o assunto, aumentando o escrutínio de um dos maiores gestores de fortunas do mundo.
A agência de aplicação de sanções dos EUA, Office of Foreign Assets Control (OFAC), escreveu ao banco como parte desta investigação, disseram à Reuters duas pessoas familiarizadas com o assunto.
Uma autoridade dos EUA, que pediu para não ser identificada, disse que o banco suíço e o responsável pela execução mantiveram discussões.
A OFAC, que é a agência de sanções mais poderosa do mundo, escreveu ao UBS nas últimas semanas, disse uma das pessoas.
Porta-vozes do UBS e do OFAC não quiseram comentar.
A revisão diz respeito aos clientes russos do Credit Suisse, pelos quais o UBS agora é responsável, após resgatar o credor, disseram duas pessoas.
O Credit Suisse, o menor par suíço do UBS, implodiu em março de 2023, após anos de escândalos, desde espionagem até lavagem de dinheiro do tráfico.
O UBS está tentando conter quaisquer consequências potenciais das consultas do OFAC, isolando o dinheiro suspeito e desativando as contas para evitar a ameaça de uma penalidade, disse uma dessas pessoas.
Os EUA utilizam sanções como instrumento de política externa, impondo restrições para restringir as actividades de nações como a Rússia e o Irão.
A gestão do dinheiro russo tornou-se cada vez mais arriscada, depois de os EUA e os aliados ocidentais terem lançado uma rede de sanções sem precedentes em resposta à invasão da Ucrânia por Moscovo.
Embora o funcionário dos EUA tenha elogiado o UBS por ser cooperativo, uma das outras fontes disse que ficou claro que a falha em lidar com o problema poderia ser punida.
Os reguladores na Suíça têm examinado a forma como o UBS está lidando com os clientes do Credit Suisse e as políticas anti-lavagem de dinheiro do banco, pois temem que o banco suíço possa acabar com clientes de risco, informou a Reuters.
Dinheiro problemático
O banco liderado pelo CEO Sergio Ermotti está examinando as contas do Credit Suisse, se desfazendo de clientes e ativos indesejados, incluindo aqueles relacionados à Rússia, disse uma das pessoas.
Para aqueles que forem vítimas das sanções dos EUA, como um banco que processa o pagamento de um indivíduo sancionado, poderá aplicar uma multa. Em casos excepcionais, os EUA cortaram o acesso ao dólar, a força vital das finanças internacionais.
Não está claro quanto dinheiro problemático de origem russa está agora no UBS. Em 2022, o então CEO do Credit Suisse revelou que 4% do dinheiro que o banco geria era para clientes russos – o equivalente a cerca de 35 mil milhões de dólares (46,8 mil milhões de dólares).
Os EUA e a Suíça entraram em conflito sobre os esforços para identificar e separar o dinheiro russo.
Uma das principais queixas de Washington é que a Suíça não tem nenhuma lei que exija que seja declarada a propriedade real de activos, como um apartamento ou uma empresa. Isso deixaria claro, por exemplo, quando o proprietário está sujeito a sanções, disse o funcionário dos EUA.
Essa pessoa disse que a OFAC estava frustrada com a omissão da Suíça em agir e que havia o receio de que o país pudesse ser usado para canalizar financiamento ilícito não apenas para a Rússia, mas também para países como o Irão.
A fonte disse que estas preocupações centravam-se principalmente nos pequenos bancos privados suíços, onde a suspeita era que os advogados estavam a ocultar a verdadeira identidade dos proprietários para movimentar dinheiro. O UBS, disse a fonte, não foi visto como culpado aqui.
Um porta-voz do Ministério das Finanças referiu como o parlamento debateria em breve as propostas do governo para estabelecer registos de propriedade efectiva de empresas e fundações e para vincular os advogados a regras mais rigorosas de combate ao branqueamento de capitais.
A eleição de Donald Trump como presidente dos EUA poderá anunciar uma mudança de rumo nas sanções russas ou na Suíça, embora esteja longe de ser claro que política irá seguir.
No seu relatório de lucros do terceiro trimestre, o UBS afirmou que as sanções em constante evolução decorrentes da guerra entre a Rússia e a Ucrânia requerem atenção constante. O banco está focado “em melhorias estratégicas em nossos programas globais de combate à lavagem de dinheiro, conheça seu cliente e sanções”, acrescentou. REUTERS
