Cingapura – O GXS Bank, que é apoiado pela Grab Holdings e Telco Singtel, disse em 14 de abril que recebeu a aprovação da Autoridade Monetária de Cingapura (MAS) para adquirir a Validus Capital, o negócio de Cingapura do Validus Group.
A Validus Capital, que é uma das maiores plataformas de empréstimos digitais para pequenas e médias empresas (PMEs) em Cingapura, se tornará uma subsidiária da GXS de propriedade integral de 15 de abril.
Esta é a primeira aquisição desse tipo de um banco digital em Cingapura.
Vishal Shah, chefe de grupo de negócios do GXS Bank, disse que o acordo será totalmente financiado por dinheiro, mas os detalhes exatos são confidenciais.
Ele vem em um ambiente econômico incerto, contribuído pelos chinelos de tarifas do presidente dos EUA, Donald Trump.
Vishal disse que a administração e o conselho do Banco discutiram a situação e concluíram que o acordo deveria prosseguir, pois as PME ainda precisarão de financiamento, independentemente do ambiente macroeconômico.
Com a aquisição, o GXS poderá tocar na Base de Cliente de PME existente da Validus para atender a diferentes tipos de entidades comerciais, variando de empresas micro a pequenas e médias empresas.
Também ampliará seu conjunto de serviços de negócios para incluir financiamento da cadeia de suprimentos e empréstimos de capital de giro.
Atualmente, o GXS possui uma solução bancária de negócios, conta do GXS Biz, mas isso é apenas para empresas de propriedade única, como propriedades únicas.
Enquanto isso, o GXS Flexiloan Biz é uma linha de crédito não garantida para esses proprietários únicos.
Empréstimos de capital de giro fornecem financiamento para necessidades diárias de negócios e fluxo de caixa.
E o financiamento da cadeia de suprimentos ajuda a aliviar os problemas de fluxo de caixa ao longo da cadeia de suprimentos como intermediário financeiro.
A Validus, neste caso, fornecerá fundos a um fornecedor ou distribuidor de PME com base em suas faturas antes da data de vencimento do pagamento.
As PMEs poderão acessar dinheiro de uma maneira mais “oportuna”, disse Muthukrishnan Ramaswami, conhecido como “Ramu”, executivo -chefe do grupo do GXS Bank.
Eles não terão que esperar pelo pagamento pelo trabalho realizado ou aos bens fornecidos. Em vez disso, eles poderão explorar o financiamento da cadeia de suprimentos e os empréstimos de capital de giro para aliviar seus problemas de fluxo de caixa, acrescentou.
“Quanto mais cedo eles recebem capital, mais rápido poderão investir em oportunidades de crescimento”, disse Ramu.
Vishal observou que muitas das grandes empresas de Cingapura, incluindo a operadora de transporte público SMRT e o Offshore e a Marine Company Seatrium Group, são parceiros existentes da Validus.
Essas empresas e os fornecedores de PME que os atendem vão passar para o GXS.
Não há absolutamente nenhuma interrupção nos acordos de negócios existentes, disse ele, acrescentando que os GXs aproveitarão a plataforma Validus para aumentar sua base de clientes de fornecedores e distribuidores.
Os micro empresas do ecossistema Grab-Singtel também se beneficiarão de mais opções de financiamento.
Até 14 de abril, o GXS Flexiloan Biz, que é uma linha de crédito não garantida, era a única opção de financiamento disponível para eles.
A partir de 15 de abril, eles poderão explorar o financiamento de fornecedores para suas necessidades de negócios, acrescentou Vishal.
O segundo trimestre de 2025 será sobre o trabalho para realizar as sinergias da aquisição e garantir uma transição perfeita, disse ele.
E se tudo correr conforme o planejado, o GXS tem planos maiores no terceiro trimestre para estender sua solução bancária de negócios, a conta do GXS Biz, para mais PMEs.
Vishal disse: “Para o setor bancário, o GXS só começou com os proprietários únicos. No terceiro trimestre, o GXS poderá trazer a bordo de outras entidades corporativas, como clientes privados limitados”.
Eles terão os mesmos benefícios, como abrir uma conta comercial em três minutos e obter juros diários em seus depósitos de negócios, acrescentou.
“Essas serão as sinergias perfeitas.
“Seremos capazes de atender a todas as necessidades-não empréstimos, bem como as necessidades de empréstimos e financiamento comercial-para as empresas micro, pequenas e médias”, observou Vishal.
O GXS é um dos dois bancos digitais, o outro sendo Maribank, em Cingapura.
Os bancos completos digitais podem fazer depósitos e fornecer serviços bancários para segmentos de clientes e não-retail.
O Maribank, que pertence totalmente à empresa de jogos e comércio eletrônico Sea Group, possui um conjunto de serviços bancários de negócios para comerciantes em seu ecossistema de lojistas.
A conta comercial da Mari é uma conta de depósito, enquanto a linha de crédito de negócios da Mari é uma linha de crédito em espera e o empréstimo a termo de mari é um empréstimo comercial com termos de pagamento mais longos de um a cinco anos.
O Maribank introduziu a conta comercial e a linha de empréstimos de curto prazo em junho de 2023 e acompanhou a oferta de empréstimos comerciais de longo prazo no quarto trimestre de 2024.
O Trust Bank, o terceiro banco digital que atende clientes de varejo em Cingapura, possui uma licença de banco completo.
Isso permite que ele ofereça serviços de varejo e negócios bancários semelhantes aos dos bancos legados DBS, OCBC e UOB.
No entanto, o Trust Bank não possui agências físicas e opera totalmente online.
A joint venture entre o Banco Chartered padrão e o braço corporativo da NTUC também não possui serviços bancários de negócios por enquanto.
Os dois bancos atacadistas digitais em Cingapura, o ANEXT Bank e o Green Link Digital Bank, só podem fazer depósitos e fornecer serviços bancários para PMEs e outros segmentos de clientes que não se retenem.
O ANEXT Bank é a subsidiária integral da Ant International, o braço estrangeiro do grupo de formigas gigantes da FinTech chinês, enquanto o Green Link Digital Bank é de propriedade do desenvolvedor chinês da Greenland Holdings e da plataforma de financiamento da cadeia de suprimentos listada em Hong Kong, LinkLogis.
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