O Trust Bank atinge 1 milhão de pontos de clientes; É o segundo banco digital com oferta de investimento após o Maribank

Cingapura – O Digital Lender Trust Bank é agora o quarto maior banco de varejo por números de clientes aqui, com cerca de um milhão de clientes em seus livros.

O Trust Bank iniciou as operações em Cingapura em setembro de 2022 e tinha 411.000 clientes de varejo até o final daquele ano.

Os números de clientes aumentaram constantemente nos últimos dois anos para atingir a marca de um milhão “algum tempo na semana passada”, disse o executivo -chefe Dwaipayan Sadhu em um briefing em 21 de fevereiro.

O Banco Digital, que é de 60 % de propriedade do Banco Chartered padrão e 40 % pelo braço corporativo da NTUC, tinha uma base total de depósitos de US $ 3,8 bilhões no final de 2024.

Cerca de 14 % de seus clientes – 140.000 – têm menos de 25 anos 26 % são mais de 55.

A confiança reservou uma perda líquida de US $ 60 milhões nos 12 meses a 31 de dezembro de 2024, com a perda de US $ 128,4 milhões em 2023, enquanto a receita mais que dobrou para US $ 97 milhões e os custos subiram aproximadamente 5 %, para US $ 157 milhões.

É um dos três bancos digitais que atendem aos clientes de varejo aqui, ao lado do GXS Bank, que é apoiado pela Grab Holdings e Telco Singtel, e Maribank, que pertence totalmente ao grupo Sea da empresa de jogos e comércio eletrônico.

Atingir a marca de um milhão de clientes é “apenas o começo”, disse Sadhu, acrescentando que “a jornada continua”.

Ele acrescentou que a confiança estará devolvendo à comunidade contribuindo de US $ 100.000 para 1.000 famílias necessitadas na forma de vouchers Fairprice de US $ 100 e ajudando -os a melhorar sua alfabetização digital e financeira.

O banco também lançou oficialmente a TrustInvest, sua primeira solução de investimento, em 21 de fevereiro.

O produto compreende cinco fundos gerenciados pela ABRDN Investments.

Eles são Um fundo de mercado monetário que investe em valores mobiliários do governo de Cingapura, que tem como alvo os estoques e títulos corporativos que pagam dividendos e três outros fundos que permitem que os investidores aumentem sua riqueza de acordo com o apetite de risco.

O TrustInvest foi projetado para “superar as barreiras de investimento que as pessoas frequentemente enfrentam”, disse Sadhu.

Sua pesquisa indicou que muitos clientes não estavam investindo porque têm muita escolha e acabam confusos sobre o que fazer ou porque não têm quantias significativas de dinheiro para investir.

Isso significava que o dinheiro acaba sentado em contas de poupança de baixo rendimento.

“Perguntamos como podemos tornar o investimento fácil e o simples para começar”, acrescentou Sadhu.

Ian MacDonald, CEO da Ásia -Pacífico da ABRDN Investments, disse que a equipe decidiu cinco portfólios de investimento para oferecer aos clientes de confiança opções suficientes sem se sentirem sobrecarregados por muitas opções.

O Trust Bank disse que os cinco fundos não cobram taxas de plataforma ou cobranças de vendas, apenas uma taxa anual de gerenciamento de fundos que varia de 0,3 % a 1,45 %.

Os clientes que permanecem investidos até o final do ano receberão um desconto sobre a taxa de gerenciamento entre 0,1 e 0,5 pontos percentuais.

Os novos fundos podem ser uma venda difícil.

O aposentado Kevin Lim, 59 anos, não está comprando: “Geralmente evito fundos gerenciados ativamente por causa das taxas”.

O Sr. Lim detém fundos do mercado monetário para obter uma ligeira retirada nas taxas de juros em comparação com depósitos de poupança e fundos negociados em câmbio (ETFs).

O técnico de laboratório Dallas Goh, 34, também não está interessado.

Ele verificou os detalhes de um dos fundos e observou que um “peso substancial do fundo está no ETF S&P500 e Invesco QQQ Trust, que rastreia os mercados nos Estados Unidos”.

Os investidores de varejo podem comprar esses ETFs por conta própria, observou Goh, acrescentando que a “taxa de gerenciamento de 1,45 % é muito alta”.

Mesmo que o desconto de 0,5 ponto percentual seja levado em consideração, uma taxa de gerenciamento de 0,95 % ainda é “muito maior que os concorrentes”.

Alguns investidores também destacaram que existem ofertas semelhantes em outras plataformas de investimento.

As plataformas colaboram com certos gerentes de fundos para lançar seus produtos, disse o diretor de consultoria financeira da SingCapital, Shawn Yap.

“Os fundos são semelhantes. Só eles são lançados em diferentes plataformas. Não há valor agregado real ”, acrescentou Yap.

No entanto, ele gosta do cartão fiduciário porque “é um dos melhores cartões para gastos no exterior”.

A incursão da confiança em investimentos segue O do Maribank, que foi o primeiro dos três bancos digitais a oferecer uma conta de investimento – Mari Invest em setembro de 2023.

A Mari Invest começou com um fundo de mercado monetário, Mari Invest SavePlus, e acompanhou em 20 de fevereiro de 2025, com a Mari Invest Recome.

A renda da Mari Invest é apenas para convidados e será gradualmente lançada para mais clientes nos próximos meses.

Este novo fundo oferece aos investidores a oportunidade de comprar um fundo global de títulos gerenciado pelo gerente de investimentos de renda fixa PIMCO.

Um porta -voz do Maribank disse que não cobra taxas contínuas e taxas de transação, portanto, 100 % do dinheiro é investido. Mas há uma taxa de gerenciamento anual de 1,05 %, cobrada pela PIMCO.

O GXS Bank ainda não lançou produtos de investimento, mas o Straits Times entende que lançará seu braço de investimento nos próximos meses.

O CEO Muthukrishnan Ramaswami disse a ST em dezembro de 2024 que o banco começará com um fundo de baixo risco.

Sua oferta será simples e distribuída em forma unitizada; portanto, cada investidor precisa gastar apenas uma pequena quantia para investir, disse ele.

• Chor Khieng Yuit é correspondente sênior no The Straits Times. Ela acredita em educação financeira para as massas, particularmente a renda, os idosos e as pessoas com necessidades especiais.

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