CINGAPURA – Uma plataforma de investimento e negociação em mercados privados está a oferecer aos pequenos investidores a oportunidade de comprar um investimento normalmente reservado a traders mais sofisticados.
A Digital Asset Exchange (SDAX) de Singapura, como é conhecida a plataforma, está a lançar uma ferramenta de financiamento de curto prazo concebida para ajudar uma empresa a cobrir capital de giro e outras necessidades imediatas.
Tais ferramentas – chamadas de papel comercial nos círculos financeiros – são normalmente oferecidas apenas a investidores institucionais e credenciados.
Mas a SDAX pretende arrecadar até US$ 1 milhão com a venda do produto a investidores de varejo. Os fundos serão então utilizados pela Intraco, a empresa comercial listada na Bolsa de Singapura que emite o papel comercial.
O produto tem duração de três meses e pagará juros de 3,85% ao ano. A oferta termina em 28 de novembro.
Os investidores de varejo que criam uma conta no SDAX podem comprar uma fatia do papel comercial na forma de tokens, cada um exigindo um investimento mínimo de US$ 1.000.
Os investidores só precisam comprar um token para participar do produto, tornando esta uma opção facilmente acessível para investidores de varejo, disse a SDAX.
“Como a primeira plataforma de investimento digital tokenizada licenciada do país a oferecer títulos comerciais a investidores de varejo, este lançamento sinaliza uma mudança transformadora no cenário de investimento alternativo de Cingapura”, acrescentou.
A executiva-chefe da SDAX, Rachel Chia, observou: “Este não é apenas um lançamento; é um compromisso de quebrar barreiras nas finanças e de tornar o investimento verdadeiramente democratizado, pegando num produto que anteriormente só estava disponível para investidores institucionais e credenciados, e disponibilizando-o a todos os investidores de retalho.”
A SDAX levantou mais de US$ 650 milhões em títulos comerciais de investidores credenciados, garantindo uma das maiores participações de mercado em Cingapura.
Chia disse que esta medida ocorre à medida que os investidores de retalho se tornam mais sofisticados, com muitos a quererem diversificar as suas carteiras para além dos investimentos tradicionais em obrigações, ações e imóveis.
“Temos visto uma demanda crescente por parte dos investidores de varejo”, acrescentou ela.
“Os investidores mais jovens, em particular, estão a liderar e a impulsionar a mudança no mercado, procurando acesso ao mercado privado e oportunidades de investimento alternativas.”
Chia acrescentou que os investidores de retalho também têm maior exposição a oportunidades de investimento globais, com as plataformas digitais a tornarem a informação mais disponível.
“Os investidores de retalho estão cada vez mais conscientes destes mercados privados e das opções de investimento alternativas que lhes podem oferecer um potencial de rendimento mais elevado ou benefícios de diversificação num contexto de pressão inflacionista, mercados voláteis e incertezas económicas”, disse ela.
Mas ela alertou que os investidores também devem considerar o seu apetite pelo risco e ter uma compreensão clara dos seus objetivos financeiros e das características do produto que compram.
“Os títulos comerciais, por exemplo, são instrumentos de curto prazo que normalmente oferecem rendimentos mais elevados em comparação com produtos de poupança tradicionais. No entanto, eles não têm garantia de capital, por isso é essencial que os investidores avaliem cuidadosamente a qualidade de crédito da empresa que emite o papel.”
A SDAX possui um pipeline de produtos adaptados aos investidores de varejo que serão lançados nos próximos 12 meses.
“À medida que o segmento retalhista amadurece, acreditamos que estas ofertas desempenharão um papel fundamental na redefinição de estratégias de investimento para um público mais vasto”, disse Chia.
