‘Riqueza nunca é apenas sobre dinheiro’: novo chefe bancário privado para redefinir como fortunas são construídas

O novo garoto do quarteirão no cenário bancário de private Banking de Cingapura é um banco de 120 anos que há muito é conhecido por seu forte foco em servir pequenas e médias empresas em toda a região.

O Hong Leong Bank, com o patrimônio que remonta a 1905, é um dos cinco principais credores da Malásia. Sua presença regional abrange Cingapura (onde é conhecido como HL Bank), Vietnã, Camboja, Hong Kong e China, e seus pontos fortes incluem seus recursos digitais que permitem transações perfeitas ao longo do dia e em diferentes mercados.

Em 2023, o banco começou a aprimorar seu foco no gerenciamento de patrimônio, que considera a próxima fronteira na criação de valor. No início deste ano, o Hong Leong Bank formou uma aliança estratégica com a empresa de investimentos de ponta suíços Swiss Lombard Odier para fortalecer seu braço bancário privado em Cingapura, HLB Private Bank.

Jeffrey Yap, diretor administrativo e chefe regional da Wealth Management, que está liderando o impulso para a gestão de patrimônio, incluindo private bancário, explica como o HLB Private Bank planeja se diferenciar de muitos bancos privados que já estão operando em Cingapura.

Yap, que tem quase três décadas de experiência bancária, ingressou no Hong Leong Bank em janeiro deste ano pela HSBC Global Private Banking and Wealth, onde era chefe de investimentos e soluções de riqueza para o Sudeste Asiático.

Reconhecemos que, para atender a essa classe afluente dinâmica e expandida de ricos clientes asiáticos de maneira eficaz, precisamos oferecer mais do que os serviços bancários tradicionais sem comprometer nossa herança e compromisso de longa data com o “banco responsável”. Esta sempre foi a base de nossa cultura operacional, cultivando um profundo senso de confiança com os clientes.

Uma das coisas que estamos fazendo é misturar nossa herança centenária de confiança com uma abordagem prospectiva-formando alianças estratégicas com parceiros externos. Isso nos permite ir além do setor bancário tradicional e oferecer aos nossos clientes acesso ao melhor ecossistema de serviços da categoria, desde o gerenciamento global de ativos até o complexo planejamento de riquezas geracionais.

Nosso objetivo não é apenas gerenciar a riqueza de hoje, mas ser um parceiro confiável e de longo prazo que ajuda os clientes a planejar o futuro, garantindo que seu legado e riqueza sejam preservados para as próximas gerações.

O HLB Private Bank é um banco “consultivo primeiro”. Não vendemos produtos de investimento, mas fornecemos serviços de consultoria liderados pelo cliente. A riqueza nunca é apenas sobre dinheiro. Trata-se de valores, legados e parceria de longo prazo. Isso significa entender o quadro financeiro holístico de nosso cliente, suas aspirações e seus objetivos multigeracionais, em vez de pressionar as soluções de investimento pré-embaladas.

Nas próximas décadas, testemunharemos uma transferência intergeracional de riqueza sem precedentes, superior a US $ 50 trilhões (US $ 64 trilhões) em todo o mundo. As gerações mais jovens, principalmente a geração do milênio e a geração X, são mais experientes digitalmente e têm expectativas diferentes de como a riqueza deve ser gerenciada.

É por isso que estamos incorporando recursos digitais, especialmente a inteligência artificial, em nossas ofertas. Esperamos que isso capacite nossos gerentes de relacionamento, liberando -os de tarefas administrativas para que possam se concentrar no que mais importa: fornecendo conselhos proativos, personalizados e estratégicos que atendem às necessidades de uma nova geração.

Quando pretendemos elevar nossa proposta de gerenciamento de patrimônio para o rápido crescimento do segmento de alto patrimônio e ultra-altíssimos na ASEAN, não estávamos procurando apenas nenhum banco privado. Procuramos um parceiro realmente alinhado com nossa visão de longo prazo e as necessidades em evolução de nossos clientes.

Lombard Odier, com seus 229 anos de história como um dos bancos privados mais antigos do mundo, se destacou. Sua profunda experiência em preservar e perpetuar a riqueza, aprimorada ao longo de dois séculos, e sua contínua propriedade privada pela oitava geração das famílias fundadoras de Lombard Odier, ressoa profundamente com o Hong Leong Bank.

Essa aliança estratégica é uma mudança de jogo, integrando perfeitamente a experiência global de gestão e gerenciamento de ativos da Lombard Odier com nossa experiência local. Essa poderosa combinação nos permite oferecer soluções sofisticadas de investimento e perspectivas globais de longo prazo que rivalizam com as de qualquer banco privado global.

Além disso, a Lombard Odier é reconhecida globalmente por sua experiência em sustentabilidade e sua liderança de pensamento nas tendências ambientais, sociais e de governança. Isso nos ajudará a aconselhar os clientes que desejam usar parte de sua riqueza para fazer o bem.

Um dos principais desafios é sentir -se sobrecarregado com o grande volume e a complexidade das escolhas. Com a nova riqueza vem uma variedade estonteante de opções de investimento, implicações fiscais e considerações de sucessão que podem ser assustadoras, especialmente se a experiência de alguém estiver em outros lugares.

Há também o risco de tomada de decisão emocional, onde a volatilidade do mercado ou a busca de retornos rápidos podem levar a escolhas impulsivas que corroem a riqueza.

É por isso que o Hong Leong Bank enfatiza um modelo holístico e consultivo em vez de apenas vender produtos. Nossa abordagem não é sobre o próximo ganho rápido, mas sobre a construção de uma estrutura de investimento robusta e de longo prazo que resiste ao teste do tempo.

Isso é especialmente relevante para aqueles que herdam a riqueza ou o gerenciamento de empresas familiares, pois ajudamos a integrar o gerenciamento de patrimônio pessoal com a governança familiar mais ampla e o planejamento legado.

Para os indivíduos ricos de hoje, o estilo de vida abrange mais do que apenas gastos discricionários. Inclui a busca de paixões, acesso a experiências exclusivas, oportunidades de crescimento pessoal e manutenção de um padrão de vida que se alinha com seus valores.

Simultaneamente, o legado evoluiu além do simples planejamento imobiliário. É sobre a transmissão não apenas de ativos financeiros, mas também valores, aspirações filantrópicas, governança familiar e até a impressão cultural que uma família deseja sair.

O cliente rico moderno procura integrar essas duas dimensões, garantindo que sua riqueza sirva tanto seu prazer atual quanto sua visão de longo prazo para sua família e sociedade.

Lombard Odier, um nome sinônimo de mais de dois séculos de excelência em bancos privados, optou por fazer parceria com o Hong Leong Bank porque queria parceiros que pensassem da mesma forma que acreditavam em relacionamentos de longo prazo e administração multigeracional.

Diz o Sr. Vincent Magnenat, parceiro limitado do Swiss Bank e Chefe Global de Alianças Estratégicas: “Vemos um forte alinhamento com o Hong Leong Bank em todas as frentes”. Ele destacou o legado e a ênfase de 120 anos do Hong Leong Bank na centricidade do cliente e nas soluções inovadoras como fatores-chave.

Magnenat diz que bancos privados boutique como Lombard Odier podem oferecer um nível mais alto de serviço do que mega-bancos maiores. “Os indivíduos de alta rede de hoje valorizam um alto grau de personalização e soluções multi-geracionais sob medida”.

“Como um negócio independente de oitava geração com fortes valores familiares, estamos livres de pressões do mercado. Isso nos permite focar apenas nos interesses de nossos clientes através das gerações, e é isso que nos diferencia”, acrescenta ele.

Visita

ou seu centro bancário privado em Guoco Tower, #32-03 1 Wallich Street, Cingapura 078881.