Artista baseado em Nova York Cynthia Freeman61 anos, vem tentando descobrir como manter o plano de saúde do Affordable Care Act, do qual ela e seu marido dependem.
“Se não tivéssemos problemas de saúde, eu voltaria para onde estava nos anos 40 e não teria seguro de saúde”, disse ele, “mas não estamos nessa posição agora”.
Freeman e seu marido, Brad LawrenceFreelancers que trabalham com contação de histórias e podcasting.
Em outubro, Lawrence, 52 anos, ficou muito doente.
“Eu sabia que estava em apuros”, disse ele. “Fui ao pronto-socorro, fui até a mesa e disse: ‘Olá, ganhei 25 quilos em cinco dias e estou com dificuldade para respirar e meu peito dói.’ E eles pararam de brilhar.”
Os médicos o diagnosticaram com doença renal e ele ficou hospitalizado por quatro dias.
Agora Lawrence tem que tomar um remédio custo médio $ 760 por mês sem seguro.
Em janeiro, o custo do atual plano “prata” do casal aumentou quase 75%, para US$ 801 por mês.
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Para ganhar dinheiro extra, Freeman conseguiu um trabalho de bartender de meio período.
Milhões Americanos de classe média Aqueles com planos de saúde da ACA enfrentarão pagamentos de prémios crescentes em 2026, sem a ajuda do aumento dos subsídios que o Congresso não conseguiu renovar. Alguns estão considerando grandes mudanças em suas vidas para lidar com as novas taxas que começam em 1º de janeiro.
Muitas vezes cabe às mulheres resolver um quebra-cabeça do seguro familiar.
Geralmente mulheres Use mais cuidados de saúde Em comparação com os homens, em parte porque são necessários para serviços reprodutivos, de acordo com Elizabeth Tobin-Tyleré professor da Escola de Saúde Pública da Brown University.
Acontece com as mulheres também Tomadores de decisão médica Para as famílias, disse ele, especialmente para as crianças.
“Há um papel desproporcional que as mulheres desempenham na família, que consideramos um fardo emocional”, disse Tobin-Tyler, e isso inclui “tomar decisões sobre seguro saúde”.
antes das férias, O Congresso considerou Existem alguns alívios para o aumento dos prémios, mas nada se concretizou e prazos significativos já passaram.
Ficar sem seguro?
Com o relógio marcando 2025, B. ficou angustiada com as opções de seguro de sua família. Ele procurava um emprego de tempo integral com benefícios, porque os preços premium que observava para o plano ACA 2026 eram alarmantes.
Nesse ínterim, ela decidiu, ela e o marido abandonariam a cobertura e segurariam apenas os filhos. Mas seria arriscado.
“Meu marido trabalha com ferramentas grandes o dia todo”, disse ela, “então é como se estivesse jogando os dados”.
NPR e KFF Health News estão identificando B. com sua inicial intermediária porque ele acredita que sua exigência de seguro pode afetar sua busca contínua por um emprego com benefícios de saúde.
A família mora em Providence, Rhode Island. Seu marido é carpinteiro autônomo e ela trabalhava em tempo integral como gerente de uma organização sem fins lucrativos antes de perder o emprego na primavera passada.
Depois de perder o emprego, ele recorreu ao ACA Marketplace. de família Plano “ouro” Eles custam cerca de US$ 2.000 por mês em prêmios.
Era muito, e eles recorreram às poupanças da aposentadoria para pagar por isso enquanto B. procurava um novo emprego.
Como o Congresso não conseguiu ampliar os subsídios para os planos da ACA, apesar das batalhas políticas em curso e de uma paralisação prolongada do governo devido a esta questão, o plano familiar de B. custará mais em 2026 – cerca de 3.000 dólares por mês.
“Não tenho US$ 900 extras no meu orçamento familiar para pagar por isso”, disse ele.
B. já havia sacado US$ 12.000 do fundo de aposentadoria para pagar a taxa de 2025 de sua família.
Se ele não encontrar um novo emprego logo, a renda familiar esperada para 2026 será menor que isso 266% do nível de pobreza federal. Isso significa que as crianças se qualificam para cobertura gratuita através do Medicaid.
Então B. decide comprar um plano no ACA Marketplace para ela e seu marido, pagando um prêmio de US$ 1.200 por mês.
“O resultado final é que nada disso é acessível”, disse ele, “então vamos economizar para pagar por isso”.
Adiar um casamento
A perspectiva de aumentos nos prêmios de seguro interrompeu os planos de Nicole Benish de se casar.
Benish, 45 anos, é dono de uma empresa de bem-estar holística em Providence. Ele paga US$ 108 por mês por um plano “prata” com franquia zero na bolsa de seguros de Rhode Island.
Mas em 2026 o custo mais que duplicou, para 220 dólares por mês.
Ela e o noivo planejavam se casar em 19 de dezembro, aniversário de sua falecida mãe. “E então”, disse ele, “percebemos o quão radicalmente isso mudaria o custo dos meus prêmios.”
Como casal, o seu rendimento combinado excederia 400% do nível de pobreza federal e tornaria Benish inelegível para ajuda financeira. Seu plano atual triplicaria seus pagamentos mensais de prêmio, custando-lhe mais de US$ 700 por mês.
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Benish considerou um plano “Bronze” mais barato, mas não cobriria a terapia vocal, o que exigiria que ela se submetesse a tratamento. Disfonia por tensão muscularUma condição que pode forçar ou enfraquecer sua voz.
Se eles se casarem, há outra opção: mudar para o plano de saúde do noivo em Massachusetts. Mas isso significaria perder todos os seus médicos de Rhode Island, que ficariam fora da rede.
“Temos algumas decisões difíceis a tomar”, disse ele, “e nenhuma das opções é boa para nós”.
Este artigo é de uma parceria NPR.
