CINGAPURA – O braço bancário privado do OCBC, Bank of Singapore, lançou uma ferramenta de inteligência artificial (IA) baseada em agentes para reduzir o tempo necessário para gerar relatórios de ativos.
A ferramenta permite que os gerentes de relacionamento elaborem esses relatórios em apenas uma hora, encurtando o prazo típico de 10 dias, garantindo ao mesmo tempo o alinhamento com os padrões regulatórios, anunciou o banco em 10 de outubro.
Esses relatórios detalham os ativos totais de uma pessoa ou entidade e suas origens ao longo do tempo, ajudando as instituições financeiras a compreender melhor a legitimidade de seus clientes e ativos de clientes.
Kelvin Chan, chefe da plataforma e análise de conformidade de crimes financeiros do banco, disse que os gerentes de relacionamento podem passar mais tempo interagindo com os clientes para entender melhor suas necessidades financeiras e revisar seus portfólios de ativos.
Anteriormente, os gerentes de relacionamento revisavam manualmente centenas de páginas de documentos sobre o histórico de um cliente, histórico de investimentos, atividades comerciais, carreira profissional e evidências de apoio para criar relatórios de fontes de riqueza.
Esses documentos normalmente incluem demonstrações financeiras, notas fiscais, registros de avaliação de propriedades, declarações corporativas, recibos de pagamento, etc.
Depois que os gerentes de relacionamento coletam e carregam documentos na ferramenta, a ferramenta analisa e gera automaticamente relatórios abrangentes, bem estruturados e padronizados.
Isso ajuda a minimizar erros humanos, como informações inconsistentes ou ausentes associadas a processos manuais devido à experiência variável dos gerentes de relacionamento.
A ferramenta aproveita os bancos de dados do Banco de Cingapura e do OCBC e utiliza benchmarks como salários e receitas da empresa para verificar as informações fornecidas pelos clientes.
Os gestores de relacionamento devem manter a supervisão das fontes de riqueza, revendo e refinando os rascunhos gerados pela IA antes de os submeter para avaliação adicional por equipas de revisão interna.
Chen disse que o banco tem um sistema de proteção centralizado que monitora a precisão e a consistência de todos os modelos de IA generativa e de agente dentro do OCBC. Isso inclui verificações de alucinações de IA.
Ao contrário da IA generativa, que responde a solicitações e não age por conta própria, os sistemas de IA de agência podem iniciar tarefas de forma independente, coordenar ferramentas em múltiplas plataformas, adaptar-se dinamicamente em tempo real e melhorar continuamente o desempenho através da memória e da aprendizagem, disse o banco.
“Embora a IA possa ajudar a acelerar o processo, a revisão humana ainda é importante”, disse ele.
Kam Chin Wong, chefe global de conformidade com crimes financeiros do Banco de Cingapura, disse que a IA pode automatizar tarefas repetitivas, como relatórios e validação de dados.
“A Agentic AI amplia ainda mais os limites, melhorando a eficiência, a precisão e a consistência da tomada de decisões. Ao integrar a IA na origem do processo de relatório de ativos, os gerentes de relacionamento podem mudar seu foco da documentação manual para o envolvimento significativo do cliente e avaliação de risco”, disse ele.
“Isto não só fortalece as nossas relações com os nossos clientes, mas também mantém elevados padrões de conformidade regulamentar, ao mesmo tempo que proporciona maior valor”, acrescentou.
A gerente de relacionamento Ruth Yeo disse que a ferramenta tornou o processo mais intuitivo.
“Em vez de passar dias examinando e-mails e documentos em busca de informações relevantes antes de criar um relatório de origem de ativos, tudo o que preciso fazer agora é revisar os detalhes carregados e refinar o relatório gerado pelo assistente de origem de ativos.”
Outros bancos locais também estão migrando para a IA de agente.
Nimish Panchmatia, diretor de dados e transformação da DBS, disse que a IA do agente já está sendo aplicada nos bancos.
Uma iniciativa envolve gerentes de relacionamento corporativo e gerentes de risco de crédito que aproveitam a IA do agente para gerar documentos importantes, como planos de contas, documentos de clientes e notas de crédito.
UOB, demaisanunciou em abril que aproveitaria os ativos da Accenture para apoiar a aplicação e implementação de tecnologias avançadas, como Gen AI e Agent AI.
Um porta-voz do UOB disse que as funções de agência do banco deverão estar prontas até dezembro de 2025.
