Cingapura – Os clientes de ponta no OCBC Bank estão investindo cada vez mais em capital de mercado privado em meio à crescente demanda por investimentos alternativos.
Para ganhar impulso, os bancos estão explorando a expansão de uma série de capitalizações de mercado privadas e oferecendo outros tipos de investimentos alternativos, como ativos tokenizados.
Investidores certificados em espaço bancário de varejo – entre outros padrões, aqueles com ativos pessoais líquidos acima de US $ 2 milhões estão explorando investimentos alternativos, como fundos de mercado privado, para procurar obter acesso a investimentos em categorias tradicionais de ações, títulos e ativos não monetários.
Investimentos alternativos são usados para diversificar portfólios e podem potencialmente fornecer proteção contra a queda no mercado.
Falando ao The Straits Times, Tan Siew Lee, chefe de gerenciamento de patrimônio do grupo da OCBC, disse:
Os ativos gerenciados dos fundos do mercado privado (AUM) cresceram três vezes entre agosto de 2024 e agosto de 2025.
Atualmente, apenas os investidores certificados com um perfil de risco agressivo têm acesso a fundos do mercado privado devido a níveis sofisticados de risco e risco.
O chefe da OCBC do Tan Siew Lee, da Group Wealth Management, disse que os investidores credenciados estão expostos a alternativas que estão menos correlacionadas com as classes de ativos tradicionais.
St. Foto: Shintartei
O financiamento do mercado privado é menos fluido do que a confiança das unidades tradicionais. “Se você precisar de dinheiro, é muito difícil de vender”, disse ela.
Os bancos estão pensando em expandir os tipos de mercados privados oferecidos, desde private equity até imóveis privados e infraestrutura privada.
O mesmo acontece com o OCBC Exploramos o fornecimento desses produtos a investidores credenciados corporativos e lançando ativos tokenizados para investidores credenciados no campo bancário de varejo.
Os ativos tokenizados trazem liquidez a mercados tradicionalmente ilíquidos, como private equity e imóveis, além de permitir a propriedade parcial e tornar esses ativos mais acessíveis aos investidores.
“Temos as capacidades e temos uma avaliação para ver quais ativos são tokenizados. Queremos do tamanho de uma mordida para que possamos vendê-lo aos investidores”, disse Tan.
Também há um interesse crescente em metais preciosos. Isso geralmente é considerado uma classe de ativos tradicional ativos e fatores de diversificação.
O Gold and Silver Aum cresceu quatro vezes entre agosto de 2024 e agosto de 2025.
O número de clientes que compraram ouro através do aplicativo OCBC de janeiro a julho aumentou 2,5 vezes há mais de um ano. Aqueles que investiram em prata durante o mesmo período aumentaram 1,5 vezes há mais de um ano em todos os segmentos, incluindo aqueles com menos de 30 anos.
Isso ocorre porque as taxas de juros mais baixas em contas de poupança impulsionaram os investidores, incluindo bancos da OCBC, a procurar mais caminhos para aumentar seu dinheiro.
Observando que o OCBC é um dos bancos locais que cortaram as taxas de juros, Tan disse que está considerando investir que dará aos clientes um retorno mais alto.
Mas os investidores com uma variedade de apetites de risco são atraídos para diferentes tipos de ativos, conservadores ou ofensivos.
Ela observou que os investidores com um perfil de risco conservador tendem a apoiar fundos do mercado monetário (MMFs).
O segundo maior banco dos ativos de Cingapura viu investimentos no MMF Triple entre janeiro e julho de 2025 em comparação com o mesmo período do ano anterior. A MMF investe em produtos de curto prazo, como contas de tesouraria, documentos comerciais e certificados de depósito. Os investidores podem resolver suas participações e retirar dinheiro sempre que precisam deles.
Enquanto isso, os investidores ativos estão indo para produtos de risco, como investimentos conversíveis relacionados a ações e investimentos estruturados, disse ela. Os investimentos em conversão vinculados a ações são um tipo de investimento estruturado que combina funções de dívida e patrimônio.
A OCBC registrou um aumento de 43% nos investimentos conversíveis e estruturados relacionados a ações no período de janeiro a julho em comparação com um ano atrás.
Aqui, as taxas de juros das contas de poupança estão caindo, sendo a mais recente a taxa de redução de UOB para uma conta de 1º de setembro, a terceira redução nos últimos dois anos. O movimento UOB segue o OCBC, reduzindo as taxas para 360 contas a partir de 1º de agosto. Esta é a segunda vez este ano.
As preferências de investimento variam dependendo da faixa etária.
Uma pesquisa de 2024 OCBC da Saúde Financeira de Cingapura revelou que, daqueles que investiram em fundos de câmbio era cerca de 4% mais altos do que os 30 anos e 7% maiores que os de 40 anos.
Quando se trata de investimentos em títulos, como títulos, no Ministério das Finanças e Relações de Relações de Unidade, a proporção de cingapurianos na casa dos 20 anos que investiram nesses equipamentos era menor do que em outras faixas etárias.
Enquanto isso, entre janeiro e julho, os investidores de 30 a 39 anos cresceram investimentos valiosos de metal em comparação com o ano anterior em comparação com o mesmo período do ano passado.
As pessoas nos anos 50 a 60 anos também podem optar por manter um portfólio mais equilibrado, levando em consideração o horizonte do tempo de investimento e os anos de renda restantes de suas carreiras.
O banco quer ajudar os clientes a ver melhor se são suficientes para a aposentadoria.
Tan tem planos para o OCBC lançar uma ferramenta de planejamento de aposentadoria em 2026 que ajudará a identificar a lacuna de aposentadoria.
Isso inclui a análise de um portfólio completo de clientes, incluindo planos críticos de doenças, hipotecas e moradias, para identificar lacunas de aposentadoria do cliente além dos dados financeiros integrados.
Ela disse que muitos clientes lutam para obter uma imagem clara de se o fluxo de caixa atual e os planos de seguro são suficientes para cobrir suas necessidades de aposentadoria.
