O Commonwealth Bank denunciou mais de mil milhões de dólares de potenciais fraudes hipotecárias à polícia, alegando um aumento de aplicações suspeitas, algumas com documentos que se acredita terem sido criados por inteligência artificial.
Se isso for provado, será o maior caso de fraude contra alguém principais bancos da Austrália.
Assista ao vídeo acima: Commonwealth Bank relata grande esquema de fraude hipotecária.
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Segurança cibernética O especialista Luke Irwin diz que grupos de hackers estão usando dados roubados de grandes violações anteriores para criar identidades falsas e pedidos de empréstimo fraudulentos.
“Grupos de hackers terão coletado e agregado dados provenientes de Optus, Medibank, Latitude, Qantas e todas as outras violações de dados desse tamanho e escala nos últimos anos”, disse Irwin da Aegis Cyber Security.
“Eles então usarão isso, passarão por diferentes ferramentas de IA para criar o documento, seja um comprovante de pagamento, aviso de taxas, aviso bancário, para que pareça exatamente igual ao original.”
Especialistas em segurança cibernética dizem que os dados roubados incluíam nomes, endereços, números de telefone e datas de nascimento – todas as informações necessárias para criar identidades falsas confiáveis.
Esta não é a primeira vez que um grande banco australiano é alvo. O NAB foi supostamente fraudado em US$ 150 milhões por um sindicato no ano passado.
Irwin diz que estes incidentes apontam para problemas mais amplos com os processos de empréstimo e gestão de risco no setor bancário.
“Essas organizações estão sob constante pressão para reduzir o tempo entre a ação e a decisão”, disse ele.
“Sempre que há pressão, os processos de governação da cibersegurança são encurtados ou reduzidos porque estão a abrandar os negócios.”
Ele diz que os bancos precisam implementar processos de verificação mais fortes, incluindo entrar em contato diretamente com os empregadores para confirmar se os recibos de pagamento são genuínos e verificar se os candidatos são quem afirmam ser.
“O problema é que estes ataques e os documentos fraudulentos que estes hackers estão a criar são perfeitos”, alertou Irwin.
“Você realmente precisa ir ao empregador e ter certeza de que eles são quem dizem ser e que o que estão recebendo é o que afirmam.”
Irwin enfatizou que, embora os bancos utilizem cada vez mais inteligência artificial nos seus negócios, infelizmente os criminosos estão a fazer o mesmo, tornando a deteção precoce e a formação dos funcionários fundamentais para se manterem à frente da fraude.
