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Minneapolis, Minnesota – O enorme e elaborado esquema de fraude social de mil milhões de dólares envolvido Minesota Agora, os somalis-americanos enfrentam um novo escrutínio sobre uma antiga e opaca rede de transferência de dinheiro usada para enviar remessas de dinheiro para entes queridos e amigos – um sistema que as autoridades norte-americanas alertam que poderá ser roubado ou taxado pelo grupo terrorista al-Shabaab.
Conhecido como hawala, o sistema centenário transfere dinheiro sem bancos, infra-estruturas bancárias ou documentação padrão, mas continua a ser uma tábua de salvação para as famílias na Somália, onde quase não existe um sistema bancário nacional. O sistema funciona fazendo com que um remetente entregue dinheiro a um agente nos Estados Unidos, que instrui um parceiro na Somália a pagar diretamente ao destinatário, sem que nenhum dinheiro atravesse fisicamente a fronteira.
O Hawala atua como um sistema de remessas alternativo, contando com agentes de confiança e não com bancos. É rápido, barato e chega a zonas remotas da Somália onde não existe um sistema bancário formal. Para muitos cidadãos somalis do Minnesota, os pagamentos ligados ao hawala são a única forma prática de apoiar familiares no estrangeiro.
Uma foto de arquivo mostra militantes do Al-Shabaab (à esquerda) na Somália, 8 de novembro de 2024 (à direita) com uma mulher contando notas de xelim da Somalilândia em uma casa de câmbio em Hargeisa. O sistema bancário limitado da Somália significa que muitas famílias dependem de redes informais de transferência de dinheiro como o hawala — canais que, segundo os especialistas, podem ser vulneráveis à tributação ou à exploração em áreas controladas pelo al-Shabaab. (via Abdurshid Abdullay/AFP Getty Images; Luis Tato/AFP via Getty Images.)
Mas as autoridades dos EUA, incluindo o secretário do Tesouro, estão a soar o alarme sobre o sistema Scott Besant Anunciou no mês passado que o Departamento do Tesouro abriu uma investigação formal para saber se os dólares dos contribuintes de Minnesota foram canalizados para vários esquemas que poderiam beneficiar o al-Shabaab que tributavam, extorquiam empresas ou controlavam rotas comerciais.
O Comité de Supervisão da Câmara também lançou a sua própria investigação sobre fraude e potenciais riscos de financiamento do terrorismo, enquanto o senador do estado de Minnesota, Jordan Rasmussen, disse que as preocupações são sérias.
“Uma vez que mais de um bilhão de dólares foram roubados e uma parte significativa desses dólares foi enviada para o exterior, esse dinheiro poderia financiar direta ou indiretamente grupos como o al-Shabaab”, disse Rasmussen à Fox News Digital.
Amal Money Wire em Minneapolis lida com remessas legais dos EUA para clientes que enviam fundos para o exterior. A empresa não tem alegações de irregularidades e não é uma operadora de hawala. (Michael Dorgan/Fox News Digital)
As remessas são essenciais para a sobrevivência na Somália, onde milhões de pessoas dependem do dinheiro de familiares no estrangeiro para satisfazer necessidades básicas num país onde a corrupção e um sistema fiscal extremista moldam a vida económica quotidiana.
Todos os anos, de acordo com a Organização Global de Combate à Pobreza OxfamOs somalis que vivem nos Estados Unidos enviam para casa cerca de 215 milhões de dólares por ano. A nível mundial, a diáspora somali envia cerca de 1,3 mil milhões de dólares, o equivalente a 15 a 20 por cento da produção económica bruta da Somália, de acordo com estimativas recentes do Banco Mundial.
Jaylani Hussain, diretor executivo do Conselho de Relações Americano-Islâmicas, Capítulo de Minnesota (CAIR-MN), disse anteriormente à Fox News Digital que, para muitos cidadãos somalis de Minnesota, esses pagamentos fazem parte de seu orçamento mensal.
“A maioria das famílias como a minha ainda envia 10 a 15 ou até 30 por cento da nossa renda para entes queridos em casa”, disse ele.
Os somalis-americanos estão entre as populações mais pobres dos Estados Unidos, mas muitos enfrentam intensa pressão para enviar grandes porções dos seus rendimentos para o estrangeiro, mesmo quando enfrentam dificuldades. O resultado é uma comunidade financeiramente sobrecarregada em ambos os extremos, com centenas de milhões de dólares a fluir através de um sistema que enfraquece quando os fundos chegam à Somália.
Os avisos reacendem temores de longa data em Minnesota, para onde cerca de 20 jovens somalis-americanos partiram para se juntar ao al-Shabaab no final dos anos 2000 – incluindo Shirwa Ahmed, que em 2008 se tornou o primeiro homem-bomba islâmico americano conhecido. No ano passado, Abdisatar Ahmed Hassan, 23 anos, implorou para apoiar o EI depois de tentar fornecer material ao EI. Somália.
Uma loja de remessas no bairro de Cedar-Riverside, em Minneapolis. Essas empresas são prestadoras de serviços financeiros licenciadas e não são acusadas de estarem envolvidas em quaisquer atividades ilegais. (Michael Dorgan/Fox News Digital)
Em MineápolisNo bairro de Cedar-Riverside, conhecido como “Pequena Mogadíscio” devido à sua densa população somali, a Fox News Digital observou pelo menos três lojas de transferência bancária na área na quarta-feira, enquanto o único banco físico era uma agência do Associated Bank. Dentro da loja de transferência eletrônica, os funcionários se recusaram a falar publicamente.
Essas lojas de transferência bancária operam legalmente nos Estados Unidos e são prestadoras de serviços monetários licenciadas. Nunca foram acusados de irregularidades e não são lojas hawala e o seu papel é iniciar a transferência do lado norte-americano. Eles operam de forma semelhante aos balcões da Western Union, coletando dinheiro dos clientes e enviando dados de transações para o exterior.
O sistema hawala geralmente começa depois que o dinheiro chega à Somália, onde as opções bancárias limitadas significam que os agentes locais pagam as remessas a partir das suas próprias reservas de dinheiro e liquidam as contas pessoalmente. Especialistas dizem que a parte do processo do lado Somália, onde as transferências são frequentemente canalizadas para redes hawala, é vulnerável à corrupção ou à tributação extremista em áreas controladas pela Al-Shabaab.
Anna Mahjar-Barducci, analista do Médio Oriente no Middle East Media Research Institute (MEMRI), explica porque é que o hawala domina a economia da Somália.
“O Hawala chega a lugares onde a Western Union não chega. A maior parte da Somália, especialmente nas áreas rurais, não tem bancos formais ou locais da Western Union, mas existem agentes hawala em quase todos os lugares”, disse ele à Fox News Digital.
Num sentido prático, disse ele, o dinheiro nunca atravessa fronteiras. Um mensageiro no país do remetente recolhe os fundos e uma contraparte na Somália paga imediatamente o montante equivalente a partir das suas próprias reservas de dinheiro, disse ele.
Uma placa do Ramad Pay está pendurada acima de uma empresa licenciada de transferência de dinheiro em Minneapolis. Estas empresas processam legalmente as remessas dos EUA e não estão envolvidas em atividades hawala nos EUA. (Michael Dorgan/Fox News Digital)
Nos bastidores, os operadores liquidam posteriormente as dívidas de forma privada através de transacções de compensação, acordos comerciais ou remessas de dinheiro a granel – processos que os reguladores não podem monitorizar, disse ele.
Dr. Mahjar-Barducci Sistema tributário do Al-Shabaab Concentrado no centro-sul da Somália, onde o grupo mantém o controlo ou co-governo sobre os distritos rurais, as principais rotas de transporte e os mercados locais. A sua influência é muito mais fraca no norte da Somália e praticamente ausente nas regiões autónomas da Somalilândia e da Puntlândia, com uma presença limitada em bolsas nos arredores de grandes cidades como Mogadíscio.
No entanto, ele observou que mesmo os sistemas de dinheiro móvel são fracos e que a Al-Shabaab pode forçar os lojistas locais a pagar uma taxa mensal de “licença” e uma percentagem de cada transacção que processam.
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Loja Taj Money Transfer no bairro “Little Mogadishu” de Minneapolis. A empresa é uma provedora de serviços financeiros licenciada nos EUA e não é acusada de qualquer irregularidade; Lida com remessas legais antes de transferir fundos para o exterior para entrega final. (Michael Dorgan/Fox News Digital)
“Geralmente, na Somália, A corrupção afeta a vida diária. Muitas pessoas precisam de conexões ou de pouco dinheiro para conseguir serviços ou empregos”, disse ele.
“Os remetentes expatriados geralmente não têm conhecimento dos impostos exatos”, acrescentou, acrescentando que mesmo as remessas legítimas podem perder valor através de taxas ocultas, extorsão ou portagens controladas por extremistas.
Quando se trata de fraude em Minnesota, ele disse que o risco é real.
“Em teoria, uma vez que o dinheiro proveniente da fraude é convertido em dinheiro, ele pode passar pelos mesmos canais informais que as remessas normais, como o hawala.”
