CINGAPURA – Em Abril, uma mulher na casa dos 30 anos com mais de 130.000 dólares nas suas duas contas poupança OCBC quis transferir 20.000 dólares para um banco internacional.
Suspeitando que ela tivesse sido vítima de uma fraude, cinco agentes do Banco OCBC e do Centro Antifraude da polícia tentaram dissuadi-la de fazer a transação.
Durante três dias, eles fizeram pelo menos cinco ligações para ela, cada uma com duração superior a 30 minutos, para convencê-la de que estava sendo enganada.
Mas a mulher, gestora de sinistros, recusou-se a acreditar e insistiu que se tratava de um empréstimo a um amigo. Ela até assinou um formulário de indenização com a OCBC confirmando que conhecia os riscos envolvidos.
Tendo esgotado todos os meios, a OCBC permitiu a concretização da transação.
Não demorou muito para ela perceber seu erro.
Dois meses depois, ela apresentou um boletim de ocorrência à polícia, finalmente admitindo que havia sido enganada. Até então, ela ficou com menos de US$ 600 em ambas as contas. Um deles tinha apenas US$ 17.
Em seu relatório policial, ela disse que não apenas transferiu para golpistas os US$ 130 mil de suas contas no OCBC, mas também perdeu um total de cerca de US$ 330 mil depois de tomar vários empréstimos e esvaziar suas contas em outros bancos.
O investigador da unidade anti-fraude da OCBC, Peck Chun Hua, relatou este caso ao The Straits Times em 20 de novembro para mostrar como pode ser difícil ajudar as teimosas vítimas de fraude que insistem que não estão sendo enganadas, apesar das evidências mostrarem que sim.
Isso vem depois do Projeto de lei de proteção contra fraudes foi apresentado no Parlamento em 11 de novembro.
O projeto de lei propõe dar poderes à polícia para controlar as contas bancárias de vítimas como esta mulher.
Se o projecto de lei for aprovado, a polícia poderá emitir ordens de restrição (RO) aos bancos, o que limitará então as transacções bancárias das contas de um indivíduo. Acredita-se que Singapura seja o primeiro no mundo a propor tal lei.
Atualmente, a polícia não pode impedir uma vítima de fazer o que quiser com o seu dinheiro, mesmo que seja suspeita de ter sido enganada.
O Ministério da Administração Interna afirmou que, com base em casos anteriores em que a polícia não teve sucesso na intervenção, 10 ou mais RO poderiam ser emitidos mensalmente.
Peck, que supervisionava o caso da mulher, disse: “Foi doloroso saber que ela havia perdido tanto dinheiro. Fizemos tanto, mas ainda não conseguimos salvá-la de si mesma. Foi particularmente doloroso saber que ela havia sido tão influenciada por golpistas que nem queria nos ouvir ou à polícia.”
