O chefe do HSBC apoia startups vitais para o impulso de inovação de Cingapura, apesar dos altos riscos

Singapura – As start-ups são os principais impulsionadores da inovação e garantir que dispõem de apoio bancário e financeiro adequado desde as fases iniciais até à expansão é fundamental para qualquer economia.

Para que Singapura consolide a sua posição como centro de inovação global, é especialmente importante que os bancos desempenhem um papel no apoio às empresas que moldarão a nossa economia futura, embora os empréstimos a empresas em fase de arranque acarretem riscos mais elevados do que os empréstimos a empresas maduras.

Estas são as opiniões do CEO do Grupo HSBC, Georges Erhedery, que falou ao The Straits Times durante uma recente visita a Singapura.

Republic, um centro de inovação global, desempenha um papel fundamental na estratégia global do HSBC e à medida que o banco se expande na Ásia-Pacífico.

“Cingapura tem grandes startups de inovação. Há um apetite por capital de risco em Cingapura. Ser capaz de aproveitar e trazer toda a nossa experiência dentro deste ecossistema é fundamental, e essa é outra área de desenvolvimento importante para nós.”

Grande parte do crescimento do produto interno bruto (PIB) nas principais economias, incluindo os EUA, é agora impulsionado pela inovação, tecnologia e inteligência artificial (IA), disse Elhederi à ST nos escritórios do HSBC no Marina Bay Financial Center.

Por exemplo, a tecnologia avançada representa apenas 4% do PIB dos EUA, mas é responsável por 92% do crescimento do PIB, disse ele.

“Esta tendência também se reflete em Singapura, tornando a nossa participação no ecossistema de inovação crítica para a construção de negócios futuros. A sua contribuição (das startups) é crítica para o crescimento económico e não é diferente em Singapura.”

O desempenho de Singapura em benchmarks globais ilustra ainda mais esta tendência.

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subindo do quinto lugar em 2024, impulsionado pelo forte desempenho em áreas como a presença de investidores, acesso a oportunidades de startup, concentração de líderes e empresas tecnológicas globais e profundidade do conjunto de talentos locais.

De acordo com o Índice Global de Ecossistema de Startups de 2025 da plataforma de pesquisa StartupBlink, Cingapura está atrás de Israel, Reino Unido e EUA.

O índice avalia ecossistemas de startups em 118 países e destaca o foco estratégico de Singapura em tecnologias profundas e indústrias-chave de crescimento, como fintech, foodtech, IA e manufatura avançada.

Muitas das startups de Singapura procuram agora expandir-se internacionalmente e o HSBC afirmou que está a observar um forte interesse por parte dos clientes atraídos pela rede global do banco.

Em Outubro, o banco lançou o seu serviço Innovation Banking em Singapura para apoiar empresas apoiadas por capital de risco e os seus investidores, proporcionando-lhes conhecimentos especializados, produtos especializados, soluções de financiamento personalizadas e acesso a novas oportunidades em toda a rede global do HSBC.

O banco também prometeu 1,5 mil milhões de dólares (1,94 mil milhões de dólares) em financiamento à República para empresas de elevado crescimento.

Muitas startups precisam de financiamento para decolar, e ainda mais se expandirem para o exterior. No entanto, os bancos muitas vezes não participam nesta fase, pois tendem a relutar em conceder empréstimos a empresas em fase de arranque devido ao elevado risco de crédito.

Para gerir estes riscos, o HSBC aproveita a sua profunda experiência no setor e a estreita colaboração com start-ups e seus investidores. O banco não só fornece serviços bancários a empresas em fase inicial, mas também serve o ecossistema de inovação mais amplo, incluindo investidores.

“O nosso envolvimento com as start-ups, os seus investidores e o ecossistema mais amplo dá-nos uma visão das suas necessidades e desafios. Esta experiência permite-nos reduzir prudentemente os riscos, mantendo ao mesmo tempo as nossas ambições de crescimento”, disse El-Hederi.

“Isso nos dará uma melhor compreensão de onde os empréstimos precisam ir, quais são as próximas necessidades, quais são os próximos desafios e como os investidores veem as oportunidades e os desafios”, acrescentou.

O foco do HSBC na economia da inovação acelerou depois que o banco adquiriu o braço britânico do Silicon Valley Bank (SVB) por £ 1 nominal (US$ 1,72) em março de 2023, com o governo do Reino Unido e o Banco da Inglaterra facilitando a venda. A aquisição ajudou a estabilizar a SVB UK do colapso da empresa-mãe da SVB nos EUA.

O HSBC também está empenhado em explorar formas de interagir proativamente com nossos clientes e parceiros.

O anúncio da Autoridade Monetária de Cingapura em 19 de novembro pode ser incorporado aos planos estratégicos dos clientes.

O banco, através das suas equipas de Innovation Banking em Singapura e nos EUA, está a fornecer orientação sobre requisitos regulamentares, tendências de mercado e potenciais implicações comerciais para ajudar os clientes a navegar pelas implicações das listagens duplas.

O compromisso do HSBC com a inovação bancária também apoia o propósito mais amplo da empresa de ajudar os fundadores a gerir tanto os seus negócios como as finanças pessoais.

O banco apoia empreendedores através de uma variedade de serviços, incluindo serviços bancários privados globais para planejamento de patrimônio pessoal. Atualmente, quase dois terços dos clientes globais de private banking do banco em Singapura são empresários.

Outros serviços incluem sessões de consultoria para orientar os fundadores através de pré-saída, ofertas públicas iniciais e planejamento de sucessão, bem como oportunidades de networking por meio de programas como o “Intercâmbio de Inovação”.

De acordo com o Relatório Global de Riqueza Empresarial de 2025 do HSBC, Singapura é classificada como o centro mais atraente do mundo para empreendedores, com 15% a planear transferir a sua riqueza para Singapura e 12% a considerar uma transferência pessoal. Isto é um sinal de forte confiança no ecossistema de estabilidade, conectividade e inovação de Singapura.

A gestão de património tem sido uma área chave de crescimento para o HSBC em Singapura, com vários trimestres de crescimento de dois dígitos em activos sob gestão e receitas.

Nos últimos dois anos, o banco lançou aqui três centros patrimoniais e expandiu a sua equipa de gestores de relacionamento para apoiar clientes patrimoniais. Esses centros atendem clientes de todos os níveis de riqueza, desde o mercado de massa até segmentos de clientes com patrimônio líquido ultra-alto.

“Através de múltiplos canais, estamos alcançando clientes de alto patrimônio, incluindo clientes estrangeiros, novos residentes de Cingapura e clientes corporativos que buscam serviços bancários pessoais”, disse Elhederi.

Singapura também é um importante centro de tecnologia e inovação para o HSBC, à medida que desenvolve capacidades em áreas como computação quântica, IA e blockchain.

O HSBC estabeleceu aqui um centro quântico de excelência em setembro para explorar como as tecnologias quânticas emergentes podem ser aplicadas aos serviços financeiros.

O centro concentrar-se-á inicialmente na segurança quântica segura, tais como criptografia pós-quântica e distribuição de chaves quânticas, para proteger infra-estruturas críticas de futuros ataques quânticos, e trabalhará com reguladores, investigadores e empresas fintech para testar a interoperabilidade, padrões e casos de utilização.

A medida ocorre no momento em que especialistas alertam que poderosos computadores quânticos podem eventualmente quebrar os sistemas de criptografia atuais, levando os reguladores e os bancos a tomarem medidas defensivas precoces. Além da segurança cibernética, o centro também estudará como a computação quântica pode aprimorar a modelagem financeira, a otimização e o aprendizado de máquina.

O HSBC também lançou um serviço de depósito tokenizado baseado em blockchain em Cingapura que oferece suporte a pagamentos instantâneos em tempo real, 24 horas por dia, 7 dias por semana. Posteriormente, concluiu uma transação transfronteiriça em dólares americanos entre Hong Kong e Singapura para a Ant International.

“Estamos desenvolvendo as capacidades do grupo aqui. Cingapura é muito importante na estratégia global do HSBC”, disse Elhederi.

“Nosso objetivo em Cingapura é ser o banco internacional número um, não apenas em serviços bancários corporativos e institucionais, mas também em gestão de patrimônio e serviços bancários de inovação.”