O Reserve Bank manteve as taxas de juros em 3,60 %, o que deu um novo golpe aos australianos com refém. inflação Tornou -se mais quente do que o esperado.
Todos os nove membros do conselho votaram por unanimidade por uma aderência.
Os mutuários agora terão que esperar mais alívio em pelo menos novembro, teimosamente com alta inflação e um mercado de trabalho flexível para aumentar a possibilidade de a RBA já ter cortado sua taxa final.
A inflação mensal aumentou para três por cento em agosto, o que foi a expectativa inconsciente do corte de setembro.
Richard Holdon, economista -chefe do contador Chartered ANZ, disse que o banco central estava sendo alerta, pois pesa as forças opostas na economia, incluindo o aumento da inflação, o crescimento econômico suave e um mercado de trabalho forte.
Os mercados aceleraram as expectativas para outros cortes desde a semana passada. Índice de preços ao consumidor Dados com apenas mais uma diminuição nesse ciclo antes da decisão do RBA.
Desde fevereiro, o Reserve Bank reduziu as taxas de hipoteca três vezes, o que é superior a US $ 270, aparando do reembolso mensal, com empréstimos médios de US $ 600.000 após 75 pontos básicos de cortes em 75 pontos de base.
Para alguém com um refém de US $ 1 milhão, o alívio é de aproximadamente US $ 453 por mês.
Ivan Kohouun, economista -chefe do credorwatch, disse que outros cortes não foram prováveis este ano.
Ele disse: “De fato, se essas tendências forem mantidas, a possibilidade de cortar as taxas de juros antes do Natal parece ser baixa”, disse ele.
“Embora os cortes anteriores da taxa de juros tenham reduzido alguma pressão, o custo total de vida e o custo da pressão comercial permanecem desafiadores”.
O Reserve Bank manteve as taxas de juros em 3,60 %, o que é um novo choque para os australianos com um declínio após a inflação.
Mas Tim Lales, diretor de pesquisa da empresa de análise de propriedades, Cotability, disse que é improvável que a RBA subisse muito peso nos números de inflação mensais instáveis.
Ele disse que dados trimestrais mais confiáveis a serem realizados em outubro seriam decisivos na reunião de novembro.
Ler uma inflação suave pode abrir o caminho à frente da taxa e um elevador nos preços da casa.
Ele disse: ‘Existe a possibilidade de assistência adicional para exigir moradia da capacidade de cortar as taxas de juros e um aumento na avaliação da aposentadoria, mas também através do alto espírito do consumidor. , Assim,
Embora a possibilidade do corte esteja longe da mesa por enquanto, os compradores da primeira casa receberão um impulso diferente na quarta -feira.
O esquema expandido de garantia de compras em primeira casa do governo federal, que permite que os compradores elegíveis comprem com depósitos de cinco por cento, reduzirá o tempo necessário para economizar para uma casa.
Em Sydney, onde o limite de ativos do plano foi removido em US $ 1,5 milhão, um casal que obtém uma renda descartável conjunta de US $ 123.674 pode ver um declínio de seus depósitos por mais de 10 anos.
Os compradores em Melbourne e Brisbane economizarão cerca de cinco anos e nove meses, enquanto em Adelaide terão um corte de cinco anos e sete meses.
Mas há desvantagens, disse Powell.
Um pequeno valor de depósito significa que, em geral, mais empréstimos, um alto risco de patrimônio negativo se os preços caem e uma demanda adicional que pode aumentar mais os preços das casas.
Cotabilidade da pesquisa Eliza Owen disse que o custo do aumento das tarifas tornou o plano mais atraente, apesar do risco.
Em Sydney, um barbear oportuno de seis anos para economizar para o depósito economizará o aluguel semanal médio da cidade de US $ 251.000 em aluguel por US $ 801.
“Embora um pequeno valor de depósito signifique pagar mais juros ao longo do tempo, ele ainda pode fazer um trabalho barato para os inquilinos”, disse Owen.
