Plataforma global de pagamentos para crescimento internacional

Quando o retalhista local Mother’s Work começou a expandir-se para a China e o Vietname, há quase 15 anos, deparou-se com um grande obstáculo.

Abrir uma conta bancária fora de Singapura demorou. O envio e o recebimento de dinheiro do exterior geralmente levavam vários dias para serem concluídos, pois os fundos passavam por vários intermediários. As elevadas taxas de remessa e as taxas de câmbio arbitrárias também aumentaram os custos empresariais.

“Abrir uma conta bancária local no exterior foi um dos maiores obstáculos que encontramos ao expandir para o exterior. Processos complexos causaram atrasos num momento em que precisávamos agir rapidamente”, disse Sharon Wong, fundadora e CEO da MothersWork.

O gargalo foi aliviado quando a empresa recorreu à Airwallex, uma plataforma financeira global. Integrado ao sistema de contabilidade e loja on-line da Motherswork, o Airwallex ajudou a centralizar os pagamentos globais, economizando tempo e dinheiro.

Anteriormente, a expansão internacional exigia a abertura de uma conta bancária separada para cada novo mercado, um processo que exigia muita documentação, verificações de conformidade e visitas pessoais às filiais. Com o Airwallex, a empresa agora pode abrir uma conta em moeda local com apenas alguns cliques. Motherswork usa uma única conta multimoeda para receber, reter e gastar dinheiro em diversas moedas, permitindo evitar taxas de câmbio e taxas ocultas que normalmente ocorrem ao usar uma conta bancária tradicional.

A velocidade e a conveniência de configurar as necessidades bancárias permitiram que a empresa estabelecesse presença em novos mercados com mais rapidez, disse Wong.

Ao utilizar as vias de pagamento locais da Airwallex em vez das rotas tradicionais de pagamento transfronteiriço, as taxas de transação internacional da Motherswork diminuíram em média 23% em apenas três meses.

Fundada em Singapura em 1998, a MothersWork foi criada para fazer parceria com as mães durante o processo de criação dos filhos. À medida que o negócio crescia, crescia também a nossa ambição de servir famílias fora de Singapura. A marca possui atualmente sete lojas físicas na China e uma no Vietnã, além de duas lojas locais na Great World City e no Tanglin Mall.

Para apoiar o crescimento regional, a Motherswork adotou desde o início um modelo omnicanal. Os clientes em Cingapura e no exterior podem optar por comprar e pagar na loja ou fazer pedidos pelo site. No entanto, o gateway de pagamento anterior da marca suportava apenas pagamentos com cartão, que também acarretavam altas taxas de transação.

Ao integrar a Airwallex em sua loja online, a Motherswork poderá oferecer uma ampla gama de métodos de pagamento familiares aos clientes em toda a região. O impacto foi imediato, com as conversões de checkout aumentando 29% e o valor médio do pedido aumentando 4%.

“Também estamos considerando o Cartão Corporativo Airwallex para pagamentos de pequenos fornecedores e despesas do dia a dia”, diz Wong. “O rastreamento de despesas e os recursos multimoedas tornam o Cartão Corporativo Airwallex uma adição valiosa à maneira como gerenciamos nossas finanças em todo o mundo.”

Com mais de 200.000 clientes em todo o mundo, incluindo McLaren Racing, Singapore Airlines e Qantas, a Airwallex teve uma receita anual de mais de US$ 1 bilhão (S$ 1,3 bilhão) em outubro de 2025.

Lionel Tan, Diretor de Gerenciamento de Contas, Pequenas Empresas e Crescimento da Airwallex, disse: “O que realmente nos diferencia de outras empresas fintech e instituições financeiras tradicionais é que fomos construídos para serviços bancários empresariais globais desde o primeiro dia. Nossa infraestrutura reúne coleções locais, câmbio de moeda, pagamentos globais, gestão de tesouraria e muito mais em uma única plataforma, proporcionando às empresas uma visão unificada de suas operações financeiras globais”.

“Poucos concorrentes em nosso setor possuem soluções tão abrangentes e sofisticadas quanto as nossas. A maioria dos outros fornecedores exige plug-ins adicionais e você paga por outras soluções de terceiros.”

A ideia de que as pessoas precisam mais de serviços bancários do que de bancos está a tornar-se cada vez mais realista hoje, à medida que os especialistas prevêem um futuro em que os serviços financeiros serão altamente personalizados, profundamente integrados nas operações diárias e entregues sem problemas através de software em vez de instituições tradicionais.

A adoção do Airwallex pela Motherswork reflete essa mudança. A empresa demonstrou como a integração de ferramentas financeiras mais inteligentes em sistemas de comércio eletrónico, pagamentos e tesouraria pode ajudar as empresas a agilizar as operações, reduzir custos e expandir-se internacionalmente sem serem limitadas pelos processos bancários tradicionais.

“A Airwallex tem sido o motor financeiro para o nosso crescimento global, dando-nos a confiança necessária para escalar sem ter que lidar com múltiplas plataformas. É uma solução única que cresce connosco, permitindo-nos concentrar-nos em servir os nossos clientes e no crescimento da nossa marca”, disse Wong.

Tan acrescentou: “A indústria está caminhando para uma experiência financeira integrada e orientada por software, onde as finanças são invisíveis, integradas e em tempo real. Esse é o espaço que a Airwallex está construindo”.

“O nosso objetivo é estar na vanguarda dessa mudança, ajudando empresas de todo o mundo a concretizar as suas ambições globais sem serem limitadas pelos sistemas do passado.”