Banco TD Na quinta-feira, ele se declarou culpado de um caso criminal de lavagem de dinheiro e concordou em pagar US$ 3 bilhões em multas e outras penalidades. Departamento de Justiça e reguladores financeiros federais por não monitorarem a lavagem de dinheiro por cartéis de drogas.
Como parte do acordo, o TD Bank, cuja unidade nos EUA é a décima maior Banco Americano Pela riqueza, o seu crescimento está a ultrapassar limites, Gabinete do Controlador da Moeda O anúncio foi feito na quinta-feira.
O procurador-geral Merrick Garland disse que um monitor supervisionará a conformidade do banco com as práticas de combate à lavagem de dinheiro por três anos como parte de um acordo.
Garland disse que durante um período de seis anos encerrado em outubro passado, o TD Bank admitiu não ter monitorado impressionantes US$ 18,3 trilhões em atividades de clientes, o que permitiu que três redes de lavagem de dinheiro movimentassem mais de US$ 670 milhões através de contas bancárias.
Pelo menos um desses esquemas envolveu cinco funcionários do banco, disse Garland.
“Em vários momentos, executivos de alto nível, incluindo o homem que se tornou o diretor de combate à lavagem de dinheiro do banco, sabiam que havia sérios problemas com o programa de combate à lavagem de dinheiro do banco, mas o banco não conseguiu corrigi-los”, disse o procurador-geral. disse.
O Wall Street Journal informou em maio que o DOJ estava investigando como Grupos do crime organizado chinês E os traficantes de drogas usaram o TD Bank para lavar os rendimentos da venda do opiáceo mortal fentanil nos Estados Unidos.
“A contínua priorização do crescimento do TD Bank em detrimento da regulamentação permite que seus funcionários infrinjam a lei e lavem milhões de dólares. A aparente falha na gestão de risco do banco atraiu atores ilegais e é séria e inaceitável”, disse o Controlador Interino da Moeda, Michael Hu, em um comunicado.
As restrições ao crescimento do TD Bank são semelhantes às restrições impostas pelo Federal Reserve Wells Fargo Em 2018, o Fed acusou o banco do que chamou de “abuso massivo ao consumidor”.
D Conselho da Reserva Federal O TD Bank foi multado na quinta-feira em mais de US$ 124 milhões por violar as leis antilavagem de dinheiro, dizendo que o banco “não conseguiu administrar e supervisionar adequadamente suas operações bancárias de varejo nos Estados Unidos, o que resultou no uso de uma subsidiária dos EUA para lavar centenas de milhões de dólares”. de dólares em receitas ilícitas.”
Sen. A deputada Elizabeth Warren, democrata de Massachusetts, criticou o acordo de quinta-feira em uma declaração à CNBC.
“Os grandes bancos tratam as multas governamentais como um custo para fazer negócios”, disse Warren.
“Este acordo isenta os maus executivos dos bancos por permitirem que o TD Bank seja usado como um fundo secreto criminoso. O Departamento de Justiça e o Gabinete do Controlador da Moeda precisam fazer um trabalho melhor para fazer cumprir as nossas leis contra a lavagem de dinheiro”, disse Warren.
As ações do TD Bank caíram mais de 3% ao meio-dia de quinta-feira
Uma porta-voz do TD Bank, com sede em Toronto, o segundo maior banco do Canadá, não fez comentários imediatos.
Em setembro, o TD Bank foi condenado a pagar quase US$ 28 milhões Gabinete de proteção financeira do consumidor Fornecer repetidamente às agências de informação do consumidor informações sobre os consumidores que continham numerosos erros e esperar mais de um ano para corrigir esses erros, apesar de saber sobre eles.
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