 "KVS Manian assumiu na segunda-feira o cargo de Diretor Geral e Diretor Executivo (CEO) do banco federal, credor do setor privado.")
KVS Manian assumiu na segunda-feira o cargo de Diretor Geral e Diretor Executivo (CEO) do banco federal, credor do setor privado.
Um desafio importante para KVS Manian, que assumiu o cargo de diretor-gerente e diretor executivo (CEO) do banco federal, credor do setor privado, na segunda-feira, é aumentar a franquia de depósitos em meio à parcela decrescente de depósitos de baixo custo, melhorando ao mesmo tempo a liquidez. índice de cobertura (LCR).
A melhor qualidade de ativos do credor sediado em Aluva, o crescimento medido dos empréstimos e a baixa parcela de empréstimos sem garantia atraíram a atenção dos investidores. Espera-se que Manian leve adiante o legado de seu antecessor, Shyam Srinivasan, com foco no crescimento sustentável.
“A nomeação de KVS Manian, um banqueiro veterano com quase três décadas de rica experiência, ajudará o banco a cumprir a sua estratégia e a garantir um crescimento forte e sustentável”, afirmou a Axis Securities numa nota.
Ao mesmo tempo, existem desafios relacionados com o custo dos depósitos e empréstimos que o novo CEO deve enfrentar.
O primeiro desafio é o LCR do banco federal, que se situou em 111-112 por cento no primeiro trimestre de 2024-25 – acima do requisito regulamentar de 100 por cento. No entanto, o Reserve Bank of India (RBI) propôs agora um projecto de regras que determinam um factor de liquidação adicional de 5% para depósitos ligados a serviços bancários móveis e pela Internet. Os analistas observaram que o impacto destas regras preliminares no LCR, se implementadas, poderá situar-se entre 10 e 30 pontos percentuais.
Srinivasan disse que o credor pretendia operar dentro da faixa de 105-120 por cento do LCR e destacou que o banco tentaria evitar depósitos em massa.
Se o projecto de normas do RBI entrar em vigor, os bancos federais poderão ter de visar LCRs mais elevados, com alguns bancos do sector público a apresentarem rácios superiores a 130 por cento.
Como os bancos oferecem taxas atractivas sobre depósitos fixos, a maioria registou um declínio nos depósitos em contas correntes e de poupança (casa) ao longo do último ano e meio, e o Banco Federal não é excepção.
O índice CASA do credor caiu para 29,27% no final de junho de 2024, de 31,85% um ano atrás. No entanto, o crescimento dos depósitos CASA tem sido saudável, crescendo 5% de forma consistente no período Abril-Junho.
“Apesar da sua melhor franquia de depósitos, o Federal Bank não conseguiu traduzir esta vantagem num custo mais elevado dos fundos, em grande parte devido a um rácio CASA suave. À medida que o Banco Federal continua a melhorar a participação de negócios e penetração de produtos em suas relações bancárias de atacado, o mix de conta corrente continua sendo uma área importante a ser monitorada”, afirmou a HDFC Securities em nota.
Outra questão destacada pelos analistas é a desvantagem do poder de precificação, especialmente quando comparado aos grandes bancos. Melhores preços são essenciais para melhorar o retorno sobre os ativos (RoA), que se situou em 1,27% no trimestre abril-junho, em comparação com 1,3% no mesmo período do ano anterior.
“Embora acreditemos que o Banco Federal está bem posicionado para entregar um RoA sustentável de 1,3 por cento, melhorar as margens de juros líquidas apoiadas por uma mudança no mix do portfólio em direção a produtos de maior rendimento será fundamental para o banco atingir um RoA de 1,4 por cento. Estimativas para 2026-27, impulsionando a próxima fase de reavaliação das ações”, acrescentam as notas da Axis Securities.
Manian, que ingressa no Federal Bank depois de passar mais de duas décadas e meia no Kotak Mahindra Bank, embarca em uma nova jornada para conduzir o Federal Bank à sua próxima fase de crescimento.
Manian é formado em Engenharia Elétrica pelo Instituto Indiano de Tecnologia (BHU), Varanasi, tem mestrado em Gestão Financeira pelo Instituto Jamnalal Bajaj de Estudos de Gestão, Mumbai, e é um Contador de Custos e Obras qualificado.
Publicado pela primeira vez: 23 de setembro de 2024 | 19h50 É
