Barclays A Historic Car Loans registrou lucros mais baixos depois de dizer que reservou £ 235 milhões extras para cobrir o custo de compensação dos clientes.
O grupo bancário revelou que sofreu um impacto de 110 milhões de libras relacionado com o colapso do credor subprime americano Tricolor, já que o seu chefe insistiu que estava a rever a sua carteira de empréstimos em meio a preocupações com o mercado de crédito privado.
O Barclays obteve um lucro antes de impostos de £ 2,1 bilhões no terceiro trimestre, entre julho e setembro, uma queda de 7% em relação ao ano anterior.
Considera o impacto de requisitos de provisionamento mais elevados nas questões de financiamento automóvel.
Numa análise da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do esquema de reparação proposto, o Barclays disse que não considerava que as suas reservas anteriores de 90 milhões de libras seriam suficientes para cobrir os custos.
Um valor adicional de 235 milhões de libras eleva a provisão total do grupo para 325 milhões de libras, reflectindo uma estimativa razoável dos custos de compensação.
Mas, como outros credores Lloyd’sO Barclays contestou as propostas do regulador, dizendo que não considerava que os termos “abordam corretamente a perda real (se houver) sofrida pelos clientes e não alcançam um resultado proporcional ou apropriado”.
O banco disse que seu lucro antes de impostos aumentou 4% ano a ano, excluindo o impacto das provisões para financiamento de automóveis.
Ela relatou um salto de 16% nos lucros de seu banco no Reino Unido nos últimos meses após a aquisição Banco Tesco ano passado
As suas divisões empresariais e de banca de investimento também foram impulsionadas, enquanto as receitas do seu banco de consumo nos EUA aumentaram 19% no terceiro trimestre.
Enquanto isso, o Barclays disse aos investidores que assumiu uma cobrança por redução ao valor recuperável de crédito de £ 600 milhões no terceiro trimestre, incluindo cerca de £ 110 milhões em cobranças de “nome único”.
Analistas associaram-no ao credor subprime norte-americano de automóveis Tricaller, que faliu em meio a alegações de fraude ao mesmo tempo que o fornecedor de peças automotivas First Brands.
As falências de alguns bancos regionais dos EUA, juntamente com as revelações de problemas de empréstimos inadimplentes e fraudulentos, ajudaram a levantar preocupações sobre o mercado mais amplo de crédito pessoal.
CS Venkatakrishnan, presidente-executivo do grupo Barclays, disse que a revelação tricolor “certamente não foi uma surpresa – a surpresa foi a fraude”.
“Levamos muito a sério a nossa gestão do risco de crédito em todos os pontos do ciclo, e os empréstimos de crédito precisam de estar preparados para todos os resultados, incluindo a fraude”, disse ele.
“Então, estamos analisando as lições que aprendemos com isso – é um único mau ator, é mais do que isso, e que advertências podem haver?”
Venkatakrishnan, conhecido no banco como Venkat, disse que o banco era “cauteloso” ao verificar a qualidade de crédito de sua carteira de empréstimos.
O executivo-chefe também disse que o Barclays abordou a First Brands nos EUA, mas “se recusou” a conceder um empréstimo, o que significa que o negócio não tinha exposição.
Os comentários vieram depois que o governador do Banco da Inglaterra, André BaileyTerça-feira disse que o banco central deve levar o colapso das duas empresas “muito a sério” por causa do que podem sinalizar sobre o sector financeiro privado.
Enquanto isso, as ações do Barclays subiram quase 4% na manhã de quarta-feira, depois que o banco anunciou uma recompra de ações de £ 500 milhões.
Também proporcionou poupanças de custos no valor de £500 milhões em 2025, um quarto antes do previsto, no meio dos esforços de redução de custos da empresa.
O banco está a meio caminho de um plano estratégico de três anos para melhorar o seu desempenho financeiro, simplificar os negócios e devolver mais dinheiro aos investidores.
Venkat disse: “Estou satisfeito com o ritmo contínuo do desempenho financeiro do Barclays nos últimos sete trimestres.
“Isto é impulsionado por uma forte perspetiva de rendimento estável e pela entrega de poupanças de eficiência antes do planeado.
“Além disso, isso ocorre apesar dos encargos adicionais para reparação de financiamento automóvel.”
