Berna – O regulador financeiro suíço FINMA anunciou em 27 de fevereiro que encerraria o MBaer Merchant Bank depois que o governo dos EUA ameaçou cortar o acesso do MBaer Merchant Bank ao sistema financeiro dos EUA devido a violações de sanções contra o Irã e a Rússia.
O Tesouro dos EUA alegou que a MBaer, com sede em Zurique, e os seus funcionários facilitaram o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo em nome do Corpo da Guarda Revolucionária Islâmica do Irão e da sua Força Quds, que os EUA sancionaram, bem como a corrupção relacionada com o branqueamento de capitais russo.
A FINMA afirmou num comunicado que o banco carece de medidas adequadas de combate à lavagem de dinheiro que permitiriam aos clientes evitar o congelamento de ativos.
Uma investigação regulatória descobriu que 80% das relações comerciais da MBaer envolviam alto risco e 98% dos ativos recebidos provinham de clientes de alto risco.
A FINMA disse que o banco ignorou repetidamente as recomendações do seu departamento de conformidade, falhou sistematicamente na realização de verificações de antecedentes sobre relações e transações comerciais, falhou consistentemente no cumprimento das suas obrigações contra o branqueamento de capitais e, em alguns casos, executou transações em nome de clientes constantes de listas de sanções.
“Este incidente é extremamente sério”, disse o regulador.
“Através da sua conduta e organização inadequada,[o banco]expôs-se a si próprio e ao centro financeiro suíço a um risco desproporcionalmente elevado.”
A MBaer tem cerca de 700 clientes e mais de 60 funcionários, com ativos totais de clientes de CHF 4,9 bilhões (S$ 8 bilhões) no final de 2025, disse a FINMA.
A MBaer disse em comunicado em 27 de fevereiro que a empresa está atualmente em liquidação e será representada apenas pelos liquidantes nomeados Daniel Stechelin e Lucas Bopp do escritório de advocacia Kellerhals Carrard Basel KlG.
O conselho de administração renunciou, acrescentou o banco.
O banco disse que tinha ativos suficientes para satisfazer integralmente todos os clientes e credores. No entanto, após a intervenção dos EUA e a revogação da licença, devido a restrições comerciais, os pagamentos só podem ser feitos em francos suíços, até um máximo de 100.000 francos por cliente.
A FINMA anunciou que iniciou um processo de execução contra o MBaer em 2024. Estes processos foram concluídos há três semanas, mas o recurso do MBaer (que o banco retirou em 27 de fevereiro) impediu a FINMA de implementar o seu plano de redução.
Uma série de sanções internacionais foram impostas desde a invasão da Ucrânia pela Rússia, e o Irão tem estado sob severas sanções dos Estados Unidos durante anos.
O secretário do Tesouro dos EUA, Scott Bessent, disse em 26 de fevereiro que os bancos deveriam “informá-los” que o Departamento do Tesouro usará “toda a força da nossa autoridade” para proteger a saúde do sistema financeiro dos EUA. Reuters
