Singapura e Hong Kong aumentam a concorrência feroz na Ásia para controlar os activos dos ultra-ricos

Singapura – No meio da crescente incerteza geopolítica, Singapura e Hong Kong continuam a reforçar o seu papel como principais centros da Ásia para que as pessoas ricas construam e protejam os seus legados familiares, dizem os banqueiros privados.

duas cidades ficar Mesmo que cada vez mais governos compitam agressivamente para atrair riqueza internacional,, As mudanças fiscais e políticas noutras regiões estão a fazer com que as famílias ricas reavaliem a sua presença geográfica.

Singapura e Hong Kong têm infraestruturas financeiras sólidas e regulamentações claras, o que os torna destinos privilegiados para family offices que procuram navegar em cenários complexos.

Singapura oferece estabilidade política, um quadro jurídico forte e um ambiente regulamentar claro, estabelecendo-se como uma base natural para as famílias asiáticas e para aqueles que procuram uma porta de entrada para a Ásia.

Fornecemos acesso a infraestrutura de classe mundial e programas de residência para clientes em toda a Ásia, incluindo o subcontinente indiano.

O apelo de Hong Kong é sustentado pelo seu apelo internacional, proximidade com a China continental, rico conjunto de talentos e ecossistema de consultores maduro.

“As famílias procuram plataformas institucionais que as possam apoiar através das fronteiras e das gerações, em vez de apenas gerirem os seus activos”, disse Christos Anagnostopoulos, chefe de soluções de family office e consultoria para a Ásia no banco suíço Julius Baer.

“Cingapura e Hong Kong oferecem uma combinação de infraestrutura, talento e relevância regional”, disse ele. “É aqui que Singapura e Hong Kong se destacam.”

O relatório Family Barometer 2025 de Julius Baer, ​​que consultou 2.845 especialistas de toda a Europa, Ásia, Oriente Médio e América Latina, descobriu que 74%

Ao contrário dos escritórios com múltiplas famílias, o SFO administra a riqueza e os assuntos de uma família com patrimônio líquido altíssimo.

Singapura e Hong Kong oferecem há muito tempo esquemas de incentivos para atrair indivíduos ricos para a criação de escritórios familiares.

Estima-se que até ao final de 2024, Singapura terá mais de 2.000 SFOs com benefícios fiscais da Autoridade Monetária de Singapura, e Hong Kong terá mais de 2.700 SFOs.

Fora da Ásia, a Suíça continua atractiva para as famílias que procuram estabilidade e uma longa tradição de serviços de riqueza privada, enquanto o Dubai, no Médio Oriente, oferece opções de residência atraentes e um ecossistema dinâmico para o capital privado, disseram os banqueiros.

Além dos benefícios fiscais, a afinidade cultural, a proximidade com os entes queridos, a educação, as oportunidades de carreira e o estilo de vida também são grandes atrativos, disseram os banqueiros.

Dada a incerteza geopolítica, muitas famílias valorizam a resiliência que advém da posse de bens, e até mesmo de cidadania, em múltiplas jurisdições.

Jason Lai, CEO para a Ásia da Schroders Wealth Management, disse ao The Straits Times. que O movimento da riqueza não é uma via de mão única.

“Depende de como os investidores com mentalidade global se posicionam estrategicamente e ao seu capital em toda a região para equilibrar oportunidades, segurança e preferências de estilo de vida.”

Enquanto algumas pessoas transferem bens e residem no estrangeiro em busca de melhores oportunidades de investimento ou por motivos familiares, outras regressam a casa ou consideram oportunidades de cidadania para diversificar as suas opções e aceder a novos mercados, disse Rai.

A Schroders Wealth Management vê a riqueza de Singapura proveniente de três áreas principais:

Lai disse que os investidores procuram cada vez mais estabilidade e resiliência a longo prazo nas suas carteiras.

Ele disse que embora o interesse em classes de ativos tradicionais, como ações globais e obrigações com grau de investimento, continue forte, as estratégias de alocação estão a evoluir gradualmente.

“Estamos a assistir a um aumento do apetite por oportunidades no mercado privado, incluindo capital privado, crédito privado e activos reais, à medida que os investidores procuram maior diversificação e potencial protecção contra a inflação”, disse ele.

O investimento sustentável também continua a ganhar força, com muitos clientes procurando alinhar os seus portfólios com objetivos ambientais e sociais, disse Lai.

Os banqueiros afirmaram que este fluxo de riqueza através de diferentes jurisdições complica enormemente a gestão de activos.

Uma família que abrange Singapura, Londres e os Estados Unidos requer conhecimentos jurídicos e fiscais em cada jurisdição, bem como um sistema que possa lidar com múltiplas moedas e requisitos de relatórios. Isto requer sistemas sofisticados de aconselhamento e operacionais transfronteiriços, disseram.

As famílias ricas procuram agora investir em tudo, desde capital privado e capital de risco até activos digitais e microfinanciamento. Desentendimentos mais complexos e possíveisdisse um funcionário do banco.

As discussões comuns sobre investimentos entre famílias em todo o mundo envolvem o Bitcoin, com alguns membros vendo a criptomoeda como ouro digital e querendo uma alocação de 5 por cento, enquanto outros veem o Bitcoin como uma forma de jogo.

Estruturas de governação robustas são, portanto, importantes para gerir os diferentes níveis de sofisticação económica dentro das famílias, disseram.