por um Wisconsin Para os casais, perder os subsídios de saúde patrocinados pelo governo no próximo ano significa escolher um plano de seguro inferior com uma franquia elevada. Para uma família de Michigan, isso significa ficar totalmente sem seguro.
Para mães solteiras NevadaO aumento dos custos significa menos presentes de Natal este ano. Ele está esperando para ver quando seu orçamento será esticado Congresso vai agir
Faltam menos de três semanas para o vencimento dos créditos fiscais estendidos da era COVID que ajudaram milhões de americanos a pagar suas taxas mensais pela cobertura do Affordable Care Act nos últimos quatro anos.
O Senado rejeitou na quinta-feira duas propostas para resolver a questão, e um pacote emergente de cuidados de saúde dos republicanos da Câmara não inclui uma extensão, mas garante que muitos americanos verão custos de seguro muito mais elevados em 2026.
Aqui estão algumas de suas histórias.
Do plano ouro ao plano bronze, um casal custa mais por menos
Chad Bruns vem de uma família de poupadores. Isso entrou em ação quando o veterano militar de 58 anos teve que abandonar sua carreira de bombeiro por causa de lesões nos braços e nas costas que sofreu no trabalho.
Ele e sua esposa, Kelly, de 60 anos, ambos aposentados, cortavam sua própria lenha para reduzir os custos de eletricidade em sua casa no condado de Sawyer, Wisconsin. Raramente comem fora e raramente compram mantimentos, a menos que estejam à venda.
Mas na medida em que sempre foram frugais, serão agora forçados a sê-lo ainda mais, disse Bruns. Porque a sua cobertura ao abrigo da lei de saúde promulgada pelo ex-presidente Barack Obama Ficando mais caro – e com pior cobertura.
Este ano, os Bruns estavam pagando US$ 2 por mês por um plano de nível Gold de primeira linha com uma franquia de US$ 4.000. Os seus rendimentos eram suficientemente baixos para os qualificarem para uma ajuda financeira substancial.
Mas em 2026, esse mesmo plano aumenta para inacessíveis US$ 1.600 por mês, forçando-os a fazer o downgrade para um plano bronze, reduzindo US$ 15.000.
Kelly Bruns disse que teme que, se algo acontecer com sua saúde no próximo ano, eles possam ir à falência. Embora suas taxas mensais sejam cerca de US$ 25 mais baixas, o novo valor máximo de US$ 21.000 equivale a cerca de metade de sua renda combinada.
“Temos que rezar para que não tenhamos que fazer uma cirurgia ou algum procedimento médico que não tenhamos conhecimento”, disse ele. “Seria muito devastador.”
Famílias que enfrentam custos elevados estão prestes a ficar sem seguro
A família de quatro pessoas de Dave Roof está no seguro da ACA desde o início do programa em 2014. Então, a acessibilidade do seguro no mercado o ajudou a se sentir confortável para iniciar uma pequena empresa de produção musical e performance em Grand Blanc, Michigan. Sua esposa, Christine, trabalha por conta própria e é uma das mais vendidas no Etsy.
A cobertura tem funcionado para eles até agora, mesmo quando surgem emergências, como uma quadriciclo A filha deles, de 21 anos, sofreu um acidente no ano passado.
Mas agora, com o fim dos subsídios que mantinham os seus prémios baixos, Roof, de 53 anos, disse que o seu plano de seguro de 500 dólares por mês está a saltar para pelo menos 700 dólares por mês, com franquias falantes e custos diretos.
Com a renda combinada de cerca de US$ 75 mil por ano, o aumento é incontrolável, disse ele. Então, eles planejam ficar sem seguro saúde no próximo ano, pagando em dinheiro por receitas, exames e muito mais.
Roof disse que sua família já vive de maneira barata e não tira férias junta desde 2021. Do jeito que está, eles não economizam dinheiro nem aumentam suas contas de aposentadoria. Portanto, embora desistir do seguro seja estressante, eles devem fazê-lo.
“É realmente difícil quantificar o medo e a ansiedade que isso causa em minha esposa e em mim”, disse Roof. “Mas não podemos pagar pelo que não podemos pagar.”
A mãe solteira pressionou seu orçamento de janeiro na esperança de que o Congresso agisse em breve
Se você perguntar a Katelyn Provost, a classe média americana passou de uma sensação de aperto para uma “sufocação total”.
A assistente social de 37 anos de Henderson, Nevada, se enquadra nessa categoria. Como mãe solteira, ela já mantém um orçamento apertado para moradia, compras e creche para sua filha de 4 anos.
No próximo ano, será ainda mais difícil.
As taxas mensais de seu plano vão de US$ 85 a cerca de US$ 750. Ele decidiu que pagaria esses custos mais elevados em janeiro e reavaliaria mais tarde, dependendo se os legisladores estenderiam os subsídios, o que até agora parece improvável. Ele esperava que sim.
Se o Congresso não agir, ela retirar-se-á do seguro de saúde e mantê-lo-á apenas para a filha, porque não poderá arcar com as taxas mais elevadas para ambos a longo prazo.
Apenas um mês de esforço é suficiente para fazer efeito.
“Tenho que priorizar novamente os próximos meses para equilibrar esse orçamento”, disse Provost. “O Natal será muito mais curto.”
